我們在進行投資前要先審酌各方面因素，再來選擇適合自己的投資商品。
記得，要盡量避免因為其他人片面之詞就倉促投資，達成目標是急不來的，這是一場一輩子的比賽，開始之前記得要：
多聽、多看、多思考。
多聽，聆聽前人的經驗，多聽家人的意見，多聽成功者的意見。
多看，多看書、多看數據，多看自己的情況。
多思考，我想一想這樣子合理嗎？適合自己嗎？
投資警語雖然字小又拗口難念，但確實有其道理存在：
投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
Stock investments are subject to market risks, read the offer document carefully before investing.
投資是有可能會賠錢的，「Market risks」是指市場風險，只要投資人持續金錢產生聯繫，市場風險皆「隨侍在側」，我們要盡可能做好準備，以防萬一。
切記，任何一種理財工具都會有其缺陷，應該避免只投資某種資產，或是某種股票、或是單一債券，先做好分散投資，運用資產配置概念多元化自身的投資組合，如果想集中投資少數資產，作為衛星配置較為理想。
舉例來說，房地產一直都有其價值，一個住宅，能給安心感，能與家人共同創造美好的回憶。
因此，伯頓‧墨基爾（Burton Malkiel）在《漫步華爾街》一書中寫到：
「亂世佳人」（Gone with the Wind）中的郝思嘉（Scarlett O’Hara）她在戰後破產，但她仍擁有莊園。
無論貨幣升值貶值，位於一片好土地上的房子永遠有價值，只要世界上人口持續成長，適時投資自用住宅會是對抗通貨膨脹的可靠武器。
對於絕大多數國人來說，房地產佔了整體資產相當大的比例，對於老一輩來說，傳統觀念「有土斯有財」根深蒂固，房地產佔總資產的比例就很高，這時就要把房產納入整體規畫之中，務必善用這些資產，可以或是出租、變賣，甚至是透過貸款重新將房屋的價值變現出來使用。
我見過許些人有一大片上億的工業用地，有人懂得出租賺取回報，有的人卻純粹當資產，未能妥善運用，這些資產生前是資產，死後都變成遺產，所以善用有價值的東西，莫遺漏將這些資產「另當別論」。
有了基本概念後，可運用以下的檢查清單開始你的簡單投資之旅：
投資前檢查清單
自身經濟狀況
年齡
職業
開銷
個性
投資目標
持有週期
其他…
自身經濟狀況
有負債嗎？利率高或低，有必要優先償還嗎？
年齡
距離退休年限還有多久？有明確的規劃嗎？
職業
工作穩定嗎？有無失業風險？會不會被取代？如果未來想轉換跑道，也必須好好規劃。
開銷
平常有儲蓄計劃嗎？領到的薪水都去哪了呢？必須知道每個月大概花費多少在食、衣、住、行、育、樂中各個項目。
個性
每個人出生背景不同，也有各自的生活環境，造就獨一無二的人格特質，這些特質也默默地影響每個人的投資風格，你是否覺得自已適合積極進取的風格抑或保守穩健？
投資目標
為什麼想開始投資呢？你有考慮到底需不需要投資嗎？接著，可以設定階段性的投資目標，避免一下子設定太遠、太難的目標。
持有週期
可以將資金凍結多久呢？如果是用買房頭期款，我覺得還是免了吧。如果是剛畢業新鮮人，其實也不一定要急著投資股票、基金，或許有別種更好的運用方法也說不定。
此外，一些經驗與大家分享活用英文
英文真的是連接另外一個世界很棒的語言，可惜我現在閱讀速度仍然不足，最明顯即是讀原文書以及中文書速度之差距、持續力的差別，但時間還多得很，慢慢努力。
學好英文，多數的資訊你都可以取得、接觸，搭配母語中文，世界上許多的知識封印你的可以破開，這件事真的很棒！
買書
一本書是作者思想的結晶，文字是意識的轉換，一本好書，甚至可以讓人獲得靈魂的昇華。
買書，甚至在特價時買書，你也會有了生活的另一個目標，閱讀。
閱讀
閱讀是自己與自己相處的時光，透過深層的思考，反覆錘鍊自己的價值。
最後，做好資金控管，避免因投資過度而影響生活，投資也許是為了讓生活過得更好，但也請別讓投資影響生活品質，有許多事情是金錢無法取得的。
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