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股票、基金、ETF是什麼?有什麼不同?

股票、基金、ETF這三種都是投資的工具,但是基金以及ETF可以投資到的項目更多。

買股票,就是投資一家公司,而買基金或是ETF,除了可以買到股票以外,還可以買到債券、房地產、原物料等等的項目。

股票

股票是一種有價值的證券,股份公司因為需要資金,便會把將他的所有權藉由有價證卷進行分配。

投資者拿到股票後,就拿到了公司資本部分所有權的憑證,可以分享公司成長或交易市場波動帶來的利潤(股票漲價),也可以拿到股息(股利)。

相對的,也要共同承擔公司運作錯誤所帶來的風險(股票下跌)。

參考:股票是什麼?股票能夠利潤共享、風險共擔

基金

基金是一種投資工具,由眾多投資者共同出資投資在股票、債券、貨幣市場等資產上。

基金由專業經理團隊營運,他們會依據不同策略分配資金,買進各種金融資產,替基金的投資者帶來回報。

指數型基金,是基金中較特別的一部分,指數基金並不是為了打敗大盤,而是追蹤指數。,許多人會跟ETF搞混,但其實兩者是不一樣的。

參考:指數型基金與ETF的差別(Index Fund、Exchange Traded Funds)

ETF(Exchange Traded Funds)

ETF中文直接翻譯是交易所買賣的基金,ETF是縮寫,英文全名是Exchange Traded Funds。

在《證券投資信託基金管理辦法》明確定義了ETF的正式名稱為「指數股票型基金」。

ETF性質介於股票以及基金之間,具有比基金更低的成本、風險,以及節省時間等特色。

ETF跟基金同樣可以投資不同的金融產品,不管是股票、債券、房地產、原物料,用ETF都能投資。

股票、基金、ETF有什麼不同?

項目股票共同基金ETF
投資策略依投資人依據經理人策略選股被動追蹤指數
管理費股票型基金:1.15%~1.6%
債券型基金:0.40%~0.45%
平衡型基金:1.00%~1.20%
台股ETF:0.3%~0.4%
美股ETF:0.04%~0.3%
績效表現依投資人視經理人操盤能力而定隨指數漲跌,誤差視追蹤能力而定
主觀意識
人為失誤
操之在經理人
周轉率依投資人策略而定較高較低
持股透明度
自己知道買什麼

很難得知持股

網站就能取得持股明細

我適合哪一種投資呢?

股票共同基金ETF、指數型基金
對象希望取得超額報酬的人希望透過經理人的操作拿到超額報酬希望用較低的成本取得跟市場一樣的報酬率
預期報酬率不一定,視操作績效不一定,視操作績效
通常會比大盤稍低一些
6-9%
時間成本需要花很多時間研究不用花太多時間不用花太多時間

感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任阿爾發投顧的財務顧問協理,管理9位數資產。

目前經營「PG財經筆記」、「PG讀書會」,分享關於理財規劃、金融市場以及投資者心理、100本精品好書音頻等內容。

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PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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