如何用複委託投資美股ETF?

如果想投資美股ETF,該選擇去哪邊開戶呢?你除了可以選擇海外券商,還可以透過國內券商幫你去國外下單投資,這樣就可以先從熟悉的環境開始投資ETF、開始進行指數化投資。

這篇文章會告訴你複委託的架構、流程,以及取得複委託合理下單費用的資訊,如何開戶,同時學會下單實際會面臨的問題,包括手續費計算、欄位如何填寫、入帳時間流程等。

什麼是複委託?

複委託(Sub-brokerage),正式名稱為「受託買賣外國有價證券業務」,由「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」管理。

複委託是你投資海外證券的方式之一,通常想購買國外掛牌交易的ETF(通常為美國ETF)的話有兩種管道:

  1. 透過國內券商複委託下單;
  2. 透過海外券商直接下單。

常見的國內券商有富邦、永豐、國泰證券等等,這類型幫你服務的都是你熟悉的中文服務,也可以用LINE向業務員詢問基本的問題。

常見的海外券商有第一證券(Firstrade)、盈透證券(Interactive Brokers)、史考特證券(Scottrade)、TD Ameritrade、嘉信理財集團(Charles Schwab)。

有些海外券商有提供中文服務,例如第一證券,有些則是提供英文服務,例如TD Ameritrade,之後我們再用另一篇來探討海外券商。

我個人是使用永豐以及富邦的複委託,海外券商則是TD Ameritrade。

複委託的流程

複委託是你委託國內證券商幫你向國外券商掛單買賣國外股票,做這個動作前,我們要先在具有海外證券複委託資格的國內券商開立複委託帳戶,再用這個帳戶來買賣外國股票。

國內券商接受我們委託單後,會再向國外券商下單,從這裡你可以知道委託單經過國內及國外券商,是屬於雙重的要求、委託,因而稱作「複委託」。

總結來說,複委託是雙重的委託行為,存在於證券商與複受託證券商間,並就外國的有價證券買賣之委託行為

那複委託可以投資什麼?

法律中規定是這樣的,證券商得受託買賣之外國有價證券,以「財政部證券暨期貨管理委員會」指定之外國證券市場交易之股票、認股權證、受益憑證、存託憑證及債券為限。

簡單來講,你可以利用複委託購買美國交易所掛牌的ETF、個股等等,至於公司債、債券、選擇權、期貨等等則必須要看國內的券商有無提供。

不過別擔心,我們的投資方式也是以ETF為主,重點就是能購買海外ETF即可。

富邦金證券複委託開戶資訊

複委託一開始被詬病的就是牌價問題,前往富邦證券的官方網站可以看到複委託購買美股的交易費用如下:

別擔心,透過特定營業員的簽核送審,最低可以將費用降低至可負擔價位,如下:

就富邦複委託來說,目前富邦證券複委託可交易之海外股票包括美國、香港、日本、英國、德國及新加坡等國家。

費用較永豐稍高,富邦證券複委託服務較好,股息入帳速度最快,部分ETF有自動退稅。

手續費計算公式 = 下單金額 × 手續費(%)

假如手續費沒有超過低消,以低消計算。

簡單來說,投資美股下單每筆至少要美金18元,採每筆計算,如果買兩種ETF,則是18×2。

假如下單一百萬台幣等值的美股,手續費為1,000,000×0.15%=1500台幣。別忘了,這是以下單為準,因此賣出也會有手續費。

永豐金證券複委託

透過特定營業員的簽核送審,最低可以將費用降低至可負擔價位,如下:

複委託如何開戶?

開戶應準備的文件如下:

  1. 身分證,或外僑居留證,或護照。
  2. 第二身分證件(如健保卡、駕照、護照、戶籍謄本)。
  3. 銀行存摺正面影本。
  4. 印章。

就我的經驗,如果是富邦證券,業務會請你到就近的營業據點提交資料,同時請你轉知服務人員要在「新店分公司」開戶。

如果是永豐證券,業務會跟你約地點簽署文件,簽約前務必先核對身分喔。

到了這裡,你已經完成前進美股的基本手續,剩下的就是把錢轉入開戶帳號,下單購買囉,如果有疑問,記得問證券端,這樣才可以得到最即時的服務!

複委託下單美股ETF交易流程

前期準備

完成開戶後如果想投資美股,必須在交易當天晚上8點前把錢存入交割銀行帳戶。

下單

舉例來說,用手機APP下單的時候,你必須選取的欄位有這些:

  • 投資市場:美股
  • ETF代碼:例如打上VT,代表Vanguard Total World Stock ETF。
  • 買賣:是要買入ETF還是賣出ETF,這一點記得要選對!
  • 價格:設定買入賣出的價格,通常你可以參考目前的成交價再加一點點,例如0.01元,這樣可以增加成交速度。
  • 股數:要買多少股,美股是以股為交易單位,跟台灣是用張不太一樣。
  • 委託單種類:選ANY或是AON都可以。

委託單的交易限制有兩種,如下:

  1. 部分成交有效單(ANY):分批成交,通常未說明交易限制者視為可接受分批成交。
  2. 全部成交有效單(AON,All Or None),指客戶所下的交易指示,必須整批買進或賣出,不接受分批成交。AON下單模式委託不得低於100股,整批委託單僅適用於美國股票市場,香港股票市場則無。

你下單一次手續費就只收一次,ETF分批成交不會加收手續費。

記得,要先把本金存到帳戶內以供交割,而且交易時的手續費系統的設定會先扣除100元美金,之後再退還給你,如果你這次下單10萬美購買ETF,還要再另外準備手續費扣款的錢。

準備=(股價×股數)+預設手續費。

假設我這次利用永豐金下單,手續費是11.99美元,在對帳單系統會顯示手續費100美元,但過幾個工作天之後,系統會退還88.01美元。

把股票賣掉,什麼時候才可以拿到錢?

四天後才能拿到錢。

因為美股交割日是「成交日當天+3天」,所以賣出美股後,要等到第4天股款才會轉入交割銀行帳戶。

利用複委託賣出ETF、股票實拿的錢如何算?

到手的錢=賣出股款-手續費-相關費用

賣掉股票跟買股票一樣,必須支付手續費及相關費用,所以股款扣除這些費用,剩餘的才是我們可以拿到的金額。

什麼是複受託證券商?

指接受證券商複委託買賣外國有價證券之證券商。

如果是「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」第二條第一項之證券商的話,並包含同條第一項第一款之分公司、子公司或與其具轉投資關係之證券機構。

什麼是複委託契約?

複委託契約是指證券商與複受託證券商間,就外國有價證券複委託、複受託買賣事宜簽訂之契約。

什麼是複委託買賣業務?

複委託買賣業務是證券商以複委託方式接受客戶委託買賣外國有價證券之業務。

我國複委託的法律依據

分別為《證券交易法》、《證券商「受託買賣外國有價證券」管理規則》、《中華民國證券商業同業公會證券商「受託買賣外國有價證券」作業辦法》等三種。

證券交易法第44條第4項規定:「證券商及其分支機構之設立條件、經營業務種類、申請程序、應檢附書件等事項之設置標準與其財務、業務及其他應遵行事項之規則,由主管機關定之。」

因此有了「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」,管理規則第1條開宗明義:「本規則依證券交易法第44條第4項規定訂定之。」

而「中華民國證券商業同業公會證券商受託買賣外國有價證券作業辦法」,作業辦法第1條也相同:「本作業辦法依證券商受託買賣外國有價證券管理規則第5條第6項規定訂定之。」

2018-12-02T16:10:41+00:00二月 17th, 2018|ETF, 文章總數|

10 Comments

  1. Jason Liu 2018-11-03 at 11:16 上午 - Reply

    可以請幫忙推薦永豐複委託營業員嗎?

    • PG財經筆記 2018-11-03 at 11:44 上午 - Reply

      已寄信

      • beauchen 2018-11-05 at 2:41 下午 - Reply

        本人也有需求,可以請你幫忙推薦台中地區永豐複委託營業員嗎?

        • PG財經筆記 2018-11-06 at 1:01 上午 - Reply

          已寄信

  2. 韋恩 2018-11-15 at 4:50 下午 - Reply

    您好, 可以請幫忙推薦台北的永豐複委託營業員嗎?
    謝謝

    • PG財經筆記 2018-11-15 at 4:51 下午 - Reply

      已寄信

  3. 潘先生 2018-11-19 at 2:44 下午 - Reply

    有推薦竹北 富邦復委託營業員~(0.15%)

    • PG財經筆記 2018-12-05 at 3:51 下午 - Reply

      已寄信

  4. 天兵王 2018-12-03 at 12:35 下午 - Reply

    請推薦台北的富邦複委託營業員

    • PG財經筆記 2018-12-05 at 3:51 下午 - Reply

      已寄信

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