國內券商、複委託開戶教學ETF文章總數

如何用複委託投資美股ETF?如何取得優惠手續費?複委託費用是多少?

架構、流程、開戶、下單全解析

如果想投資美股ETF,該選擇去哪邊開戶呢?你除了可以選擇海外券商,還可以透過國內券商幫你去國外下單投資,這樣就可以先從熟悉的環境開始投資ETF、開始進行指數化投資。

這篇文章會告訴你複委託的架構、流程,以及取得複委託合理下單費用的資訊,如何開戶,同時學會下單實際會面臨的問題,包括手續費計算、欄位如何填寫、入帳時間流程等。

什麼是複委託?

複委託是你投資海外證券的方式之一,通常想購買國外掛牌交易的ETF(通常為美國ETF)有兩種管道:

  1. 透過國內券商複委託下單;
  2. 透過海外券商直接下單。

複委託(Sub-brokerage),就是請國內券商幫我們到國外買ETF,正式名稱為「受託買賣外國有價證券業務」,由「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」管理。

常見的國內券商有富邦、永豐、國泰證券等等,這類型幫你服務的都是你熟悉的中文服務,也可以用LINE向業務員詢問基本的問題,甚至有QI資格的券商能夠協助退稅。

常見的海外券商有第一證券(Firstrade、盈透證券(Interactive Brokers)、史考特證券(Scottrade)、TD Ameritrade、嘉信理財集團(Charles Schwab)。

有些海外券商有提供中文服務,例如第一證券,有些則是提供英文服務,例如TD Ameritrade,之後我們再用另一篇來探討海外券商。

我個人是使用永豐以及富邦的複委託,海外券商則是TD Ameritrade。

複委託投資的內部流程

複委託是你委託國內證券商幫你向國外券商掛單買賣國外股票,做這個動作前,我們要先在具有海外證券複委託資格的券商開複委託帳戶,再用這個帳戶來買賣外國股票。

國內券商接受我們委託單後,會再向國外券商下單,從這裡你可以知道委託單經過國內及國外券商,是屬於雙重的要求、委託,因而稱作「複委託」。

總結來說,複委託是雙重的委託行為,存在於證券商與複受託證券商間,並就外國的有價證券買賣之委託行為

複委託可以投資什麼?

簡單來講,你可以利用複委託購買美國交易所掛牌的ETF、個股等等,至於公司債、債券、選擇權、期貨等等則必須要看國內的券商有無提供。

法律中規定,證券商在接受客戶委託買賣的外國有價證券時,範圍以「財政部證券暨期貨管理委員會」指定之外國證券市場交易之股票、認股權證、受益憑證、存託憑證及債券為限。

就富邦複委託來說,目前富邦證券複委託可交易之海外股票包括美國、香港、日本、英國、德國及新加坡等國家。

以永豐來講,則是成本較低,也能用「豐存股」定期定股的方式投資。

複委託交易成本分析,手續費如何計算?

複委託手續費計算公式 = 下單金額 × 手續費(%)

假如手續費沒有超過低消,以低消計算。

如果手續費超過低消,以百分比大的收取。

簡單來說,假設投資美股下單每筆至少要美金18元,採每筆計算,如果買兩種ETF,則是18乘以2。

假如下單一百萬台幣等值的美股,手續費為1,000,000×0.15%=1500台幣。

複委託賣出時除了手續費,還有部分些微成本

複委託是以下單為準,因此賣出也會有手續費。

另外賣出時還包含微小的交易成本,基本上可以忽略不計:

  • 交易所費:交易價金之 0.0013%,最低為 USD 0.01美元
  • TAF 費用:每股收取 USD 0.000119,最低為 USD 0.01,最高為 USD 5.95

永豐金證券複委託開戶資訊

透過特定營業員的簽核送審,最低可以將費用降低至可負擔價位。

注意,證券公司會依據不同時間、不同條件調整收續費的折扣,因此我並無法保證你能夠拿到多優少的費率,詳細資訊、如何下單還是要請券商端為準。

我們公司在2020年目前爭取到「限時」「線上」開戶的優惠是0.3%/低消11.99,只要透過連結新開戶並接受阿爾發給的投資建議下單買進我們推薦的美股ETF,就能享有優惠。(點我立即開戶

複委託如何開戶?要準備什麼證件?

開戶應準備的文件如下:

  1. 身分證,或外僑居留證,或護照。
  2. 第二身分證件(如健保卡、駕照、護照、戶籍謄本)。
  3. 銀行存摺正面影本。
  4. 印章。

就我的經驗,如果是富邦證券,業務會請你到就近的營業據點提交資料。

如果是永豐證券,業務會跟你約地點簽署文件,簽約前務必先核對身分。

在2020年因為疫情關係各家券商正在推廣線上開戶,因此透過線上開戶的方式能拿到較多的優惠方案。(點我立即開戶

到了這裡,你已經完成前進美股的基本手續,剩下的就是把錢轉入開戶帳號,下單投資ETF囉,如果有疑問,記得問證券端,這樣才可以得到最即時的服務!

複委託下單美股ETF交易注意事項

前期準備

完成開戶後如果想投資美股,必須在交易當天晚上8點前把錢存入交割銀行帳戶。

下單

舉例來說,用手機APP下單的時候,你必須選取的欄位有這些:

  • 投資市場:美股
  • ETF代碼:例如打上VT,代表Vanguard Total World Stock ETF。
  • 買賣:是要買入ETF還是賣出ETF,這一點記得要選對!
  • 價格:設定買入賣出的價格,通常你可以參考目前的成交價再加一點點,例如0.01元,這樣可以增加成交速度。
  • 股數:要買多少股,美股是以股為交易單位,跟台灣是用張不太一樣。
  • 委託單種類:選ANY或是AON都可以。

委託單的交易限制有兩種,如下:

  1. 部分成交有效單(ANY):分批成交,通常未說明交易限制者視為可接受分批成交。
  2. 全部成交有效單(AON,All Or None),指客戶所下的交易指示,必須整批買進或賣出,不接受分批成交。AON下單模式委託不得低於100股,整批委託單僅適用於美國股票市場,香港股票市場則無。

你下單一次手續費就只收一次,ETF分批成交不會加收手續費。

記得,要先把本金存到帳戶內以供交割,而且交易時的手續費系統的設定會先扣除100元美金,之後再退還給你,如果你這次下單10萬美購買ETF,還要再另外準備手續費扣款的錢。

準備=(股價×股數)+預設手續費。

假設我這次利用永豐金下單,手續費是11.99美元,在對帳單系統會顯示手續費100美元,但過幾個工作天之後,系統會退還88.01美元。

把股票賣掉,什麼時候才可以拿到錢?

四天後才能拿到錢。

因為美股交割日是「成交日當天+3天」,所以賣出美股後,要等到第4天股款才會轉入交割銀行帳戶。

利用複委託賣出ETF、股票實拿的錢如何算?

到手的錢=賣出股款-手續費-相關費用

賣掉股票跟買股票一樣,必須支付手續費及相關費用,所以股款扣除這些費用,剩餘的才是我們可以拿到的金額。

什麼是複受託證券商?

指:

接受證券商複委託買賣外國有價證券之證券商。

如果是「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」第二條第一項之證券商的話,並包含同條第一項第一款之分公司、子公司或與其具轉投資關係之證券機構。

什麼是複委託契約?

複委託契約是指證券商與複受託證券商間,就外國有價證券複委託、複受託買賣事宜簽訂的契約。

什麼是複委託買賣業務?

複委託買賣業務是證券商以複委託方式接受客戶委託買賣外國有價證券之業務。

複委託的法律依據

分別為《證券交易法》、《證券商「受託買賣外國有價證券」管理規則》、《中華民國證券商業同業公會證券商「受託買賣外國有價證券」作業辦法》等三種。

證券交易法第44條第4項規定:「證券商及其分支機構之設立條件、經營業務種類、申請程序、應檢附書件等事項之設置標準與其財務、業務及其他應遵行事項之規則,由主管機關定之。」

因此有了「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」,管理規則第1條開宗明義:「本規則依證券交易法第44條第4項規定訂定之。」

而「中華民國證券商業同業公會證券商受託買賣外國有價證券作業辦法」,作業辦法第1條也相同:「本作業辦法依證券商受託買賣外國有價證券管理規則第5條第6項規定訂定之。」

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PG財經筆記

本名蔡至誠,中央警察大學畢業,曾任桃園市刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。委託資產管理/投資建議/邀稿/轉載/演講,請聯繫:pgfinnote@gmail.com 或來電02-2502-8622(分機23)

345 Comments

  1. 新年快樂,剛剛投資起步的新手,可以幫我推薦富邦的營業員嗎(台北),感謝?

  2. 您好, 最近想把部分海外券商資金移回來, 不知能否請您幫助推薦新竹富邦的營業員, 謝謝

  3. PG大您好,能請幫忙推薦 高雄地區 富邦或永豐或大昌 的複委託營業員嗎?十分謝謝您!

  4. 您好!非常感謝您的分享,請問可以麻煩您推薦富邦證券的營業員嗎?謝謝!!

  5. PG大您好,能請幫忙推薦 高雄地區 富邦或永豐的複委託營業員嗎?十分謝謝您!

  6. PG您好,如果已經在永豐複委託開戶,但手續費談不到您部落格提供的優惠,有無什麼其他方式處理?謝謝(因為是先開複委託帳戶,才看到您這篇文章)

  7. 可以麻煩推薦新竹的營業員嗎? 我打去他說0.15%是之前的特別專案。現在沒了。謝謝。

  8. 各位

    我今天剛辦完。自己去就可。富邦差不多 0.15-0.2%. 全部 0.15%已經沒了。營業員兩周後就會上呈批准。記住有最低手續費, 美股是25usd 所以雖然手續費 0.15% 你要一次買 usd 16666 以上不然手續費以比例算的話會高於 0.15%.

    我自己美股是直接申請美國劵商。富邦是用來買其他海外國家股票的 (美國股息扣三成)。

    有其他問題請多看綠角, HC, 跟 allan lin 醫生部落格。

    祝大家投資路上好運, 一路平安。

    Bdiddy

  9. PG大您好,您的文章讓我受益良多,請您推薦高雄富邦複委託營業員,感謝。

  10. PG大您好
    可以幫忙推薦永豐、富邦證券複委託營業員(台北地區)嗎,非常感謝

  11. 您好,感謝您的大方分享!
    想跟您請益台北或新竹地區推薦的富邦營業員,
    非常謝謝您!!

  12. 您好, 可以幫忙推薦永豐、富邦證券複委託營業員(新北/台北地區)嗎~非常感謝^^

  13. PG大您好,我對複委託有興趣
    能夠請幫忙推薦富邦和永豐複委託營業員做聯繫嗎?謝謝!

  14. pg大 請教有好的富邦複委託及永豐複委託專案嗎?我的mail是fs671167@gmail.com 非常感謝

  15. PG大您好,想請您推薦台北(內湖區最佳)富邦的複委託營業員,不知是否方便呢? 謝謝您!

  16. PG大您好,想請您推薦台北富邦複委託的營業員。目前在網路上所看到的資料都沒有PG大您推薦的費率,因為最近向開始投資香港以及新加坡的 REITs,需要可以長期配合的營業員。 感謝!

  17. PG大大你好
    我想請你幫我推薦富邦的營業員給我認識,因為我複委託跟本談不到這麼便宜的低消
    我的line
    Human4725
    臉書human rightis

  18. 拜讀貴站文章數十天,感謝你的分享
    對於複委託很有興趣,是否能夠引薦高雄的富邦/玉山兩間證券的複委託營業員供參考呢?
    謝謝。

  19. 您好
    剛剛加入老師的Line@(ID:fks5810z)
    顯示”無法取得該用戶”
    請問可否推薦台中地區永豐/富邦銀行營業員資訊供參呢

    謝謝

    1. 我跟你一樣的問題,後來發現少打了 「@」
      你在fks前面加上 “@” 就可以了…

  20. 您好
    剛剛加入您的Line@(ID:fks5810z)
    顯示”無法取得該用戶”
    請問可否推薦台北或宜蘭富邦銀行營業員資訊供參呢

    謝謝

  21. 您好:請幫忙推薦永豐證券跟富邦證卷複委託營業員(板橋地區),謝謝!

  22. Good afternoon, I was just checking out your website and submitted this message via your “contact us” form. The feedback page on your site sends you messages like this to your email account which is why you’re reading through my message right now right? That’s half the battle with any kind of online ad, getting people to actually READ your advertisement and I did that just now with you! If you have an ad message you would like to blast out to lots of websites via their contact forms in the US or to any country worldwide send me a quick note now, I can even focus on your required niches and my pricing is very affordable. Send a message to: trinitybeumer@gmail.com

  23. 我已有證邦證券戶還能請您協助提供複委託營業員嗎?桃園的,謝謝
    另我朋友在台中…想開台中的證券戶,煩請您協助,謝謝

  24. 您好,請您幫忙推薦台北地區富邦及永豐複委託營業員,謝謝。
    另外請問
    “我們公司在2020年目前爭取到「限時」「線上」開戶的優惠是0.3%/低消11.99,只要透過連結新開戶並下單買進我們推薦的美股ETF,就能享有優惠。”
    推薦的美股ETF是指那些呢?
    謝謝

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