23 2018, 12

存退休金需要股票也需要債券,但兩者比例也要平衡

2018-12-23T12:00:48+08:00

這篇是參考Vanguard的文章做成的筆記,講的是投資不能偏廢,有些人會質疑債券的功用,既然長期來看股票最好,那為什麼該配置債券呢? 投資理財的終點,你想去哪裡? 從某些方面來看,存退休金就像是開車一樣比走路更快速、省力地抵達目的地。 然而,開車大部分的優勢取決於路程距離。

存退休金需要股票也需要債券,但兩者比例也要平衡2018-12-23T12:00:48+08:00
23 2018, 10

資產配置中加入債券的保護效果

2018-12-03T00:19:34+08:00

資產配置時到底該不該配置債券?要加多少比例?長期債券短期債券都要嗎?可以選擇哪些ETF? 2018年10月10日全球股市單日下跌2.83%,許多ETF逼近52周低點,下次發生類似情形我們該如何應對?

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2 2018, 10

VT、BND與IEI在2008年金融海嘯期間各月報酬比較

2018-12-03T00:20:59+08:00

Yahoo Finance可以查詢ETF歷史交易日中的價格,其中一項Adj Close是指Adjusted Close ,意思是經過調整的收盤價,這個數字能夠反映ETF是遇到股票分割或發放股利時經過調整後的價格。 Adjusted Close provides the closing price for the

VT、BND與IEI在2008年金融海嘯期間各月報酬比較2018-12-03T00:20:59+08:00
2 2018, 10

VT與BND在2008年金融海嘯期間各月報酬比較

2018-12-03T00:21:22+08:00

Yahoo Finance可以查詢ETF歷史交易日中的價格,其中一項Adj Close是指Adjusted Close ,意思是經過調整的收盤價,這個數字能夠反映ETF是遇到股票分割或發放股利時經過調整後的價格。 Adjusted Close provides the closing price for the

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2 2018, 09

2018年8月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

2018-12-02T14:02:45+08:00

本月回顧 八月十分充實,恢復了英文一對一家教,每天都抽空練習25分鐘的口說,以及閱讀多益考試的參考書。 找到了一個閱讀英文網路小說的好網站─Webnovel,這個網站是把大陸起點中文網的網路小說翻譯成英文版,我覺得是一個刷英文閱讀量的神器。 各項主被動收入持續流入的狀況下,預定累積資產的執行成效來到119.9%,進度持續超前,ETF投資組合的年化報酬在8.41%(用Xirr公式計算現金流量),尚稱滿意。

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2 2018, 07

2018年6月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

2018-12-02T14:02:46+08:00

全球股票市場觀測 上半年結束,工作漸漸進入軌道,認識了許多人、見識了不少奇事,一路上學著如何領導團隊、學著如何拿捏彼此與人之間的相處,學著化解衝突,更學著危機處理。

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1 2018, 06

2018年5月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

2018-12-02T14:02:46+08:00

全球股票市場概述 資產配置(Portfolio) 2018年5月報酬率(Gain/Loss YTD):-0.6%。(較上月提升) 股債比(% Weight):79.8%:20.2%。(未變動) 股票(Security) Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT) 股數(Quantity):529.2股。

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2 2018, 01

2018年1月ETF投資紀錄

2018-12-02T14:02:48+08:00

本年度於公開帳戶買進VT以及BND,買完收工,決定於今年第一個交易日買進的原因很簡單,這樣子方便計算報酬率,只要看YTD就能知道今年的報酬率大概如何,簡單懶人。 一檔ETF解決股票市場的紛紛擾擾,直接破解投資遊戲,人生從此簡單無趣。 買進全市場的指數化投資是累積自己「睡後收入」最有效、最有用的方法,童叟無欺,我的朋友阿,趕快加入唷。 Bought 212 VT @ 74.765 以74.765的價位買進212股VT。 Bought 59 BND @

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10 2017, 11

楊宇帆的指數化投資、資產配置心得分享

2018-12-02T14:45:31+08:00

楊宇帆: 感恩seafood,讚嘆seafood,小弟終於入坑,來分享一下心情,希望更多人一起跳,跳吼一送! 大概一年多前,在陳思聖 (Sam Chen)的洗腦之下,我開始認識了0050跟美股ETF,網路開始東看西看亂看,自己也看了一些入門書,ex:不看盤,我才賺到大錢(書名很爛,但內容很不錯)、闕又上老師的書。

楊宇帆的指數化投資、資產配置心得分享2018-12-02T14:45:31+08:00
4 2017, 07

圖解如何進行美股ETF投資組合歷史回測(VT+BND投資績效回測)

2019-07-07T10:07:32+08:00

為了讓朋友更了解簡單投資組合「VT+BND」的績效,我利用回測網站Portfolio Visualizer針對Vanguard全世界股票ETF(VT)以及Vanguard總體債券市場ETF(BND)進行歷史績效的回顧。 巴菲特曾說: 如果我們以為從過去就能預測未來,那最富有的人大概都是圖書館管理員吧。 If past history was all there was to the

圖解如何進行美股ETF投資組合歷史回測(VT+BND投資績效回測)2019-07-07T10:07:32+08:00
20 2017, 03

2017年3月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

2018-12-02T14:02:49+08:00

國泰網銀電匯已經約定好TD Ameritrade的帳戶,2017年3月20日把富邦、永豐的Vanguard全世界股票ETF(VT)以及Vanguard美國總體債券市場ETF(BND)都先賣掉,換成外幣,等入帳後就轉帳到國泰銀行再匯款到TD Ameritrade。

2017年3月ETF投資紀錄(Portfolio Update)2018-12-02T14:02:49+08:00
1 2017, 02

2017年01月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

2018-12-02T14:02:50+08:00

第一個月結束,迄今資產的報酬率是2.13%,對我來說是超出預期的。(因為我只希望年化報酬4%、5%就很讚了) 新的一年開始,總體資產已經初步配置完成,開始參與市場的報酬。 漲漲跌跌,道瓊破2萬,我覺得重要的是檢視兩個數字,年初多少,年末多少,有沒有增加?增加多少?

2017年01月ETF投資紀錄(Portfolio Update)2018-12-02T14:02:50+08:00
2 2017, 01

2016年12月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

2018-12-02T14:02:50+08:00

以我配置VT+BND的模式,也就是全世界股票ETF+美國總體債券ETF的資產配置,2016年的總報酬為4.33%(不含股息),包含股息後與我估算的年平均報酬率5%相去不遠。 今年年中開始分注資,幾次市場恐慌中我都沒有加碼,而選擇穩紮穩打的方式,等到預定的時間到才執行購買的策略。以當時的狀況來說,並沒有下跌到我想加速注資的程度。

2016年12月ETF投資紀錄(Portfolio Update)2018-12-02T14:02:50+08:00
2 2017, 01

2017年ETF投資紀錄 | VT+BND ETF投資紀錄 | 資產配置記錄(Portfolio Update)

2018-12-02T14:02:50+08:00

希望透過這篇文章慢慢紀錄公開帳戶資產變化的過程,紀錄自己每個月的心態變化,用簡單的VT+BND,也就是Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF)加上Vanguard總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF)的投資組合讓剛接觸指數化投資的新朋友能夠知道,用ETF進行指數化投資、資產配置是否經得起時間的考驗。 指數化投資是一種樸實無華的投資方式,舉例來說,金庸小說的角色─獨孤求敗在其一生中用過幾柄劍,而第三柄玄鐵重劍上鑄有: 「重劍無鋒,大巧不工」,搭配的劍法:「重、拙、大」,講求化繁為簡,以拙勝巧。 這句話背後的涵義是: 真正的技術並非依靠其劍之鋒利,而是在於劍客的修行。

2017年ETF投資紀錄 | VT+BND ETF投資紀錄 | 資產配置記錄(Portfolio Update)2018-12-02T14:02:50+08:00
6 2016, 10

用ETF投資理財讓你累積財富不費力

2018-12-07T15:01:41+08:00

ETF投資很簡單,這篇文章會告訴你簡單的資產配置策略有助於投資人管理資產,以2種或是少數ETF、基金進行資產配置,便能廣泛投資、以低成本的方式投入市場。 維持單純的計畫,不必耗費過多的精力管理,便能取得市場應有的報酬。

用ETF投資理財讓你累積財富不費力2018-12-07T15:01:41+08:00
31 2016, 07

ETF投資紀錄(2016年07月)

2018-12-03T00:04:33+08:00

整體配置 統計至105年7月31日,公開帳戶資產含息總報酬率為1.2%。 目前資產配置除了現金外,股債比例為50%:50%,持有50%的全世界股票ETF以及50%的美國總體債券ETF,目前資產仍以現金、定存、儲蓄險佔多數,日後預計隨著股債持續投入,閒置之資金比例逐漸降低。

ETF投資紀錄(2016年07月)2018-12-03T00:04:33+08:00
1 2016, 07

2016年06月份投資紀錄(Portfolio Update)

2018-12-02T14:02:51+08:00

筆者在今年6月1日以每股58.92元佈置了Vanguard 全世界股票ETF(VT)的定期投資部位,現在回顧,是購買在波段高點,也是計畫的第一步,十分值得紀念。

2016年06月份投資紀錄(Portfolio Update)2018-12-02T14:02:51+08:00
31 2016, 05

ETF指數化投資紀錄(VT+BND ETF投資紀錄)

2018-12-02T14:02:51+08:00

為了測試指數化投資是否可做為一般人的理財方法,我嘗試紀錄每一次買進ETF的過程,希望能一步一步紀錄自己累積的過程,砥礪自己長期投資,也可以透過眾人的監督讓自己堅持原來的策略,定期定額買進內扣費用低、追蹤大範圍指數的ETF。 究竟指數化投資是否有用?讓我們一起來驗證,我選擇用兩種ETF進行指數化投資,搭配其他資產作資產配置。

ETF指數化投資紀錄(VT+BND ETF投資紀錄)2018-12-02T14:02:51+08:00
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