25 2017, 07

投資ETF的理由

2018-12-02T23:50:58+08:00

投資ETF的理由是基於成本以及分散投資 通常我們在網路上看到的問題有,請問對某某某ETF的看法?關於這些提問的ETF,最常見的是個別市場ETF,其次是追蹤全體指數的ETF。 對於這些問題,我的回答是建議採取分散投資、長期持有被動追蹤廣泛市場指數的ETF,進行資產配置,下面我會簡單解釋採取這些的原因,其實網路上、書上也很多相關的解釋。

投資ETF的理由2018-12-02T23:50:58+08:00
7 2018, 11

《投資前最重要的事》心得筆記:分散投資全球的效用

2018-12-02T14:48:48+08:00

關於作者 《投資前最重要的事》這本書作者班‧卡爾森(Ben Carlson)是知名財經部落格「致富的常識」(A Wealth of Common Sense)創辦人兼主筆。 他是一位合格財務分析師(CFA),身兼彭博社(Blommgerg)專欄作者,從投入職場後一直從事退休金、捐贈基金和各種基金會的法人投資組合管理工作。

《投資前最重要的事》心得筆記:分散投資全球的效用2018-12-02T14:48:48+08:00
11 2018, 02

《不看盤,我才賺到大錢》心得筆記(1)屬於你的咖啡館投資哲學

2018-12-02T14:48:53+08:00

《不看盤,我才賺到大錢》這本書,原文書名為《The Coffeehouse Investor》,譯者在書中譯為《咖啡館投資哲學》。 從作者於1998年撰寫本書的念頭可略知一二: 「這一兩年全球的動盪與市場波動如此劇烈,我深感現在該是拿出這些可以奉行一輩子的理財基本原則的時候了。 現在開始,在這些基本原則上,累積財富、不理會惱人的股票波動、好好過你的人生。」

《不看盤,我才賺到大錢》心得筆記(1)屬於你的咖啡館投資哲學2018-12-02T14:48:53+08:00
3 2018, 02

《漫步華爾街》心得筆記(4)怎麼樣的投資可以幫你降低風險,提高報酬

2018-12-02T14:48:55+08:00

觀念重點 傳統指數基金依然無庸置疑地是市場上最能幫投資人賺錢的工具。 想獲得報酬,就必須承擔風險,記住這句話,照這個理念去做,長期而言自然能獲得報酬。

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27 2017, 12

參與投資遊戲的正確姿態是買進一支持有市場上所有股票的基金,然後永遠抱住它

2018-12-02T23:58:48+08:00

參與投資遊戲的正確姿態是不要動。 約翰‧柏格(John Bogle)說: 投資股票的方式就是買進一支持有市場上所有股票的基金,然後永遠抱住它,不要賣。 買進全部,不要動,就是參與股票市場的正確姿態。

參與投資遊戲的正確姿態是買進一支持有市場上所有股票的基金,然後永遠抱住它2018-12-02T23:58:48+08:00
19 2017, 08

投資理財的新手建議

2018-12-02T14:27:32+08:00

參考約翰‧柏格(John Bogle)給投資人在投資市場上的準則建議,希望這些建議可以在我們進行投資、資產配置時,成為我們的「指路明燈」。 如果投資需要明牌,這些原則就是我們的明牌。

投資理財的新手建議2018-12-02T14:27:32+08:00
11 2017, 08

《晨星定時投資法》心得筆記:晨星日本分公司社長談日本的財政環境

2018-12-02T15:58:06+08:00

如果想查詢基金資料、評等的人,想必對於晨星(Morningstar)的網站不陌生。 朝倉智也是何許人?他是晨星日本分公司(MORNINGSTAR JAPAN Inc.)社長,自1998年參與創立日本分公司,並自2004年擔任社長職務到現在,著有晨星定時投資法,透過正確的方式,也能快速存到100萬。 來自圈內,朝倉智也肯定能很容易接觸到不同的研究報告,定期投資、長期持有、分散投資、資產配置,這些在書中都有提到,觀點與先前閱讀的Vanguard研究報告不謀而合,資產配置的理念在日本也有人推廣,而且也足具分量。

《晨星定時投資法》心得筆記:晨星日本分公司社長談日本的財政環境2018-12-02T15:58:06+08:00
26 2017, 07

全球股市齊漲齊跌,分散投資拖累報酬卻沒降低風險?

2018-12-02T14:21:37+08:00

問題探討 PG大您好,原本看了綠角的建議,想要用VTI+VEU+IEI+BWX組成全球股債6:4的配置,每季投入且做再平衡,想穩定報酬,降低風險。 但回測發現,在2007-2017年以來,僅用VTI+TLT進行6:4的配置,標準差反而比較小,連報酬率都意外的比較高。

全球股市齊漲齊跌,分散投資拖累報酬卻沒降低風險?2018-12-02T14:21:37+08:00
29 2017, 06

威廉‧伯恩斯坦(William Bernstein)的投資路線圖

2018-12-02T23:58:51+08:00

智慧型手機幾乎人手一支,但你有沒有想過智慧型資產配置是不是人人都會? 學習如何成功地投資,好比在一個虛構的世界中旅行,從一個城市旅行到另一個城市,有種種不同的路徑,投資前,讓我們一起參考威廉‧伯恩斯坦(William Bernstein)的投資路線圖。

威廉‧伯恩斯坦(William Bernstein)的投資路線圖2018-12-02T23:58:51+08:00
1 2017, 02

分散投資能控管風險

2018-12-02T14:08:40+08:00

分散投資並非萬能 說分散投資是萬能的,這說法可能不是這麼正確。 如果要最小化流動性風險、交易對手風險(Counterparty Risk)、槓桿風險、交易詐欺的效益可能就不是很明顯。

分散投資能控管風險2018-12-02T14:08:40+08:00
4 2016, 07

投資股票的報酬與風險

2018-12-03T00:02:49+08:00

投資股票的報酬率 你看,這是多麼豐厚的報酬,經過121年,資產最多可以成長2萬7千倍,最少則是140倍。 這些歷史資料為我們提供有用的觀點,作為預期未來的參考,但是,當我們在看歷史資料時,給予的尊重不可太多,也不可太少,也要避免以金融市場過去的報酬率當作唯一的參考。 股票的歷史報酬率 當時間拉得越久,股票的勝率就越高,綜觀一整個世紀,股票都提供了優越的報酬率,這也是為什麼在我們的投資計畫中,股票應該占配置的主要部分。 但是股票的表現好壞差異很大,在最好的十年提供平均年化18%的報酬;在最差的其間每年則只有2.5%。 美國公債的歷史報酬率 相對於股票的8.8%,公債提供了4.6%的年度報酬,但唯有將得到的利息再投資,才能得到等於票面利率的年度總報酬率,因此投資債券的配息能再投資便要再投資,過早的提領行為都會降低複利的效用。 債券的報酬也受到利率變化影響,在最好的期間內提供了15.6%的報酬,但在最差的期間內只提供了2.8%的報酬。 現金的總報酬 以90天期美國國庫券為基準,長期年度總報酬為3.7%。 金融資產的平均數 必須慎用回歸平均數的概念,金融資產會回歸哪個平均數?

投資股票的報酬與風險2018-12-03T00:02:49+08:00
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