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三檔推薦的不動產投資信託ETF(REIT ETF)

REIT ETF是什麼?

REIT ETF是一種由REIT股票組成的基金,REIT是英語縮寫,全稱Real Estate Investment Trust,中文是「不動產投資信託」,REIT ETF持有REIT和REIT股票。

如果本金不足、沒有看到適合的物件,但又想直接參與房地產投資,小額資金也可以用REIT ETF參與房地產投資。

如果手中只有一筆房地產,同樣可以利用REIT ETF來達成建立多元化的房地產投資組合的目標。

REIT ETF的好處

不動產投資信託(REITs)可以讓股東獲得房產或物業組合中的一部分所有權,並以股息的方式定期拿到一定比例的利潤分紅。

買賣REIT ETF就跟買賣股票ETF一樣,投資人用低成本的方式投資各種類型房產,而且交易成本筆交易實體物件更低。

REIT ETF讓沒有龐大資本的一般投資人也能以較低門檻參與不動產市場,獲得不動產市場交易、租金與增值所帶來的獲利。

在訊息揭露方面,成立和管理ETF的公司也有義務定期向投資大眾提供信息,定期閱讀這些資訊,可以幫助我們了解這是否是一項好的投資。

投資REIT ETF的注意事項

所有投資都存在風險,不動產投資信託和REIT ETF會受到房地產市場的影響,有許多因素會影響房市走向,例如利率、就業率和其他綜合經濟因素等等。

整體評分最佳:Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Vanguard是世界排名前三名的共同基金公司,Vanguard Real Estate ETF以VNQ的代號在美國交易所進行交易,總開銷費用僅0.12%,依據Vanguard的資料,其費用比同類型ETF低90%。

VNQ追蹤MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index,風險方面,VNQ像大多數房地產基金一樣在2007年到2008年間的房地產崩盤中受到重創,但自2009年以來提供穩定且不斷增長的回報,將房地產添加到退休帳戶或其他長期投資帳戶能助分散投資組合中股票和債券的風險。

VNQ最大的持股包括Vanguard Real Estate II Index Fund、American Tower Corp和Simon Property Group公司。

整體評分次佳:Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)

Schwab U.S. REIT ETF(SCHH)收費僅0.07%,追蹤Dow Jones U.S. Select REIT Index指數,該ETF目前持有116種位於美國的資產,30 Day SEC Yield為3.51%(2019年5月16日)

SCHH只投資美國房地產,因此可以消除投資組合中的美國以外的房地產投資風險,如果想專注於美國房地產,SCHH這理想的選擇。

主要持股包括Simon Property Group,Prologis和Public Storage。

環球房地產最佳選擇:iShares Global REIT(REET)

想進行全球範圍的房地產投資,推薦選擇Blackrock的iShares Global REIT  (REET)。

REET收取0.14%的總開銷費用,追蹤FTSE EPRA Nareit Global REITS Net Total Return Index指數,主要持股包括Simon Property Group,Prologis、Public Storage和Avalon Bay Communities。

REET的資產投資在相對發達、強大的經濟體和穩定的房地產市場中,REET投資65%在美國、日本7%、在澳大利亞6%、英國5%,其餘法國、加拿大、新加坡、香港和南非投資組成「其他國家」佔總資產的3%。

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。| 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。| 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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