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Vanguard先鋒集團投資致勝守則懶人包

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如何使用懶人包?

可以運用這四個原則來思考怎麼開始建構我們的投資組合,每一個原則都有它的涵義,也衍伸出對應的作為。

有目標,才知道要怎麼做。要均衡,分散投資、資產配置。省成本,指數化投資。守紀律,長期投資再投入。接下來就可以打開這懶人包,好好思考。

Vanguard的四大投資致勝守則懶人包

  1. 目標(Goals) ─ 確立一個明確、合理的投資目標。
  2. 均衡(Balance) ─ 透過廣泛、分散的基金,建立一個合適的資產配置。
  3. 成本(Cost) ─ 盡力節省成本。
  4. 紀律(Discipline) ─ 保持客觀正確的觀點、長期投資的紀律

目標 (Goals)

投資致勝守則第一條,確立一個「明確(Clear)」、「合理(Appropriate)」的投資目標。

如何邁向你的投資目標?

最佳的方法就是,明確地設定目標,然後透過穩健的方式、藉由詳盡的計畫,一步一腳印達成。

均衡(Balance)

致勝守則第二條─均衡(Balance),良好的投資策略始於資產配置,始於適合投資組合的目標。

資產配置和分散投資都源自於「均衡(Balance)」的思想。

善用「資產配置」和「分散投資」是讓你實現投資目標,並邁向財務自主的強大工具。

切記,不同資產類別的配置將決定投資組合多數的報酬以及波動性風險。

成本(cost)

投資致勝守則第三條,最小化投資成本(Minimize cost)

市場不可預測(unpredictable),但投資成本卻隨時都在。我們不能控制市場,但可以控制成本。

如果你是長期投資人,持有的時間越長,成本就要越低越好。

同樣的道理,成本越低,成本後獲利就越高,加上複利的效應後,年度複合報酬也越高。

紀律(Discipline)

投資致勝守則第四條─紀律(Discipline)

紀律的含意是,維持原來的信念,並長期投資。

對於達成財務目標,持續的儲蓄比市場報酬更可靠。

規律的再投資,持續為投資組合注入新的活水,並隨著時間越存越多,這些都能讓我們在未來某個時間點發現驚喜,長期下來也會有意想不到的結果!

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。| 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。| 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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