ETF只是個工具,不能讓你穩賺18%

「ETF讓你穩賺18%」、「我用ETF達成財富自由」之類的標題相當吸引人,但大家還要知道ETF不能讓你致富,它就只是一種投資工具,能使你致富的,是本業收入配上良好的投資理財觀念。

能讓你致富的,是投資人自己,而非投資工具。

每一類的投資商品互相搭配,組合起來的方案都代表著不一樣的潛在報酬與風險,ETF或是共同基金,這些就只是個金融商品,對於投資人來說,只是一個達成財務目標的工具。

這些工具提供投資人不同的方法參與金融市場,例如想要投資股票但是又想分散投資,那麼利用共同基金是很好的選擇,既快速又經濟,不過若是選擇到成本太高、偏重特定產業的基金,就不是那麼明智的選擇(例如全壓礦業基金)。

基金的好處是讓資本不夠的人獲得分散投資的效益,例如本金不足以購買很多類債券,購買債券基金、債券ETF,就可以簡單達成分散投資債券市場的結果,這是基金的初衷,也可以透過定期定額投資幾千塊的方式存下第一桶金。

另一種跟基金類似的是ETF(Exchange Traded Fund,指數股票型基金),因為ETF也是一項在股票交易所交易的金融產品(基金),ETF沒有限制投資人一定要長期投資,因此持有的時間選擇落在投資人身上,我們可以用ETF進行被動投資(買進持有,股息再投資),也可以用ETF來短線進出,但這完全不符合長期投資的策略,也非常沒有效率,既浪費時間、又傷害報酬。(參考:認識ETF

投資需要持續地學習,不管是閱讀經典書籍或是研究歷史,我們都可以知道股票短期投資風險極大,一年之間50%是時常的事,波動性如此得大,如果只是短期持有股票,那麼資產波動性會相當劇烈。

神奇的是,只要將持有股票的時間拉長到10年、20年甚至是30年,年化報酬波動會越來越小,逐漸趨於市場平均值,以統計數據來講,持有25年以上,報酬率波動範圍都是正數,這就是長期持有的好處,除此之外長期持有還可以確保投資人享受到突如其來的上漲

這幾年ETF逐漸被人廣為人知,交易方便是ETF的優點也是缺點,柏格(John C. Bogle)一度認為ETF並不是一項好的商品,因為「方便交易」這項特點容易讓ETF淪為短線投資者的玩物。

我們會看到某些投資人看好特定市場,就利用追蹤該市場的ETF進行操作,以一些投資訊號作為買賣的依據。

採用ETF進行指數投資是因為在台灣這個市場,ETF比指數型共同基金費用更低廉,交易成本更低,讓ETF變成投資人一個好夥伴,在低成本的情況下長期持有,付出的代價更低,可以獲得更好的實質報酬,這類型的投資很無聊、很單調,很「初階」,但卻不容易執行。

很可惜的我們期待的事情並沒有被廣泛接受,交易方便的特點被過度運用,更多的是短進短出,結果便是肥了經紀商,瘦了投資人。

以下是其他投資人利用ETF短線進出的實際案例

2016年12月31日

美股回跌,先前建議各位運用5日均線作為停損,如今發揮了作用,接下來靜靜的等待下次的轉多訊號即可。投資決策系統總還是會有些盲點,這點我們非常清楚,所以提供各位以5日均線作為停損,賺我們應該賺的這個波段。

12/24的Weekly Market Watch,當時建議各位可以留意英國FTSE,很有可能挑戰前波高點,走出另外一個波段。12/30 FTSE收7,142.8,創歷史新高。

至於台股,電子類股指數在12/28出現轉多訊號,加權股價指數在12/30出現轉多訊號,本人已依此訊號買進台股ETF。

相信很多人都覺得台股成交量太低而不願進場,本人建議各位不用太在意成交量的問題,道瓊指數從2009年一路漲到這麼高,成交量也沒有放大,直到今年12月才爆大量,創歷史新高又爆大量,那您是否又認為有人出脫而不敢買進道瓊?以現在的股市結構,成交量早已不會是問題,各位在買進後,設定好「停損點」並嚴格執行即可,況且我們有24個地區的股價指數可供選擇,把虧損限定在各位可接受的範圍內,剩下的就是我們應賺的部分。

2017年1月5日

台灣加權股價指數現在上漲60點,台幣升值表示外資回籠,我們買在相對低點,現在離我們的成本區有段距離,建議各位續抱,賺它一整個波段

2017年1月12日

台灣加權股價指數今日上漲64.44,收9,410.18,如我所料,將準備突破前高,恭喜大家台股ETF大賺錢。

今晚我們看美股ETF有沒有出手的機會。

2017年1月16日

上證指數現在跌1.46%,跌破前方低點,深證跌2.27%,所以整個亞洲股市都不好。

因此台股我先出清。

亞洲盤對今日美股有何影響?還要觀察。

2017年1月24日

台股今日為過年前最後一個交易日,收在9447.95,上漲23.9,在電子股帶領之下,突破前波高點,個人也獲利了結部分台灣ETFs。

昨日1/23投資決策系統顯示台灣加權股價指數、電子類股指數、金融類股指數、塑化類股指數,同步顯示轉多訊號。

昨日買進道瓊ETF,今日再看看買進納斯達克100或費城半導體ETFs的機會。

2017年2月7日

1/24與1/25買進的道瓊、納斯達克100與費半ETFs,我仍全部持有。

1/23買進的台灣ETF,仍全部持有,並於昨日2/6加碼。

2/6 買進印度ETF。

以上操作資訊,供各位參酌

2017年2月13日

台股ETF,本人於今日全數出清,但這不代表我看壞後市,而是因為國際股市出現新的投資機會,將台股ETF獲利了結,收回資金後,再重新布局。

2017年2月14日

今日凌晨,將費城半導體ETF獲利了結,並將資金轉買巴西EWZ與日本DWJ。

而道瓊與納斯達克100的ETF,仍然續抱。

昨日獲利了結台灣ETF的資金,原本打算用部分資金買進上證ETF,但發覺台灣掛牌的上證ETFs,其價格漲幅明顯落後上海綜合指數,這可能是因為這個月台幣大幅升值,而人民幣匯率持穩,匯率差額侵蝕了上證ETFs的績效所導致。

基於這個原因,就停止買進上證ETF,空手等台股拉回整理。

2017年3月21日

台灣加權股價指數ETF,本人今日出脫一半持股,僅供各位參考

2017年3月21日

道瓊現在下跌168點,狀況不妙,因此本人把道瓊ETF全數出清,此訊息僅供各位參考。

2017年3月22日

由於美股重挫,亞洲股市表現普遍不好,所以本人今日出清另一半台灣加權股價指數ETF。

昨日投資決策系統,顯示印度股市呈現轉空訊號,因此今日出清印度ETF。

2017年4月1日

昨日本人將操作美股的資金,一半買進道瓊ETF,另一半買進納斯達克100ETF。

台灣加權股價指數ETF,自從3/22出清後,本人仍然在等投資決策系統的轉多訊號。

2017年4月5日

本人今日買進台灣ETF,全力作多。

2017年6月9日

今日台股ETF,本人全數出清。

2017年6月10日

Nasdaq 100, S&P 500 和巴西ETFs, 本人今日全數出清。用Nasdaq 100和S&P 500的獲利去彌補巴西的虧損。

2017年6月14日

本人今日以1/4資金,買進台灣加權股價指數ETF,試單的成分居多。

2017年6月15日

今日再加碼1/4資金,買進台灣加權股價指數ETF。

小結

頻繁的買進、賣出的投資人一直都在,未來也都在,為了追求超額報酬,免不了要承擔超額虧損的風險。

風險與報酬相伴相隨,而成本一直都在,ETF就只是個工具,不能讓你穩賺18%,但如果長期持有,是可以取得市場平均報酬的好工具。

因為不知道未來走向如何、不知道哪個市場表現最好、不知道哪個市場表現最差,只好利用分散投資來取得所有的平均報酬。

然後結合不同資產的優缺點,進行資產配置,互相彌補各自的不足,買ETF不一定要長期投資,沒人限制你不可以頻繁買賣。

ETF就只是個工具,一個工具如何使用,端看投資人自己做決策。

做好選擇,然後為自己的決定負責任。

2018-12-02T23:53:01+00:00七月 29th, 2017|ETF, 文章總數|

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