投資ETF的優點

簡單了解ETF(Knowing ETF)

許多人會問什麼是ETF呢?ETF的意思是什麼?投資ETF有什麼優點嗎?

ETF或稱「指數股票型基金」是一種

追蹤、模擬或複製一籃子股票指數表現得證券投資信託基金

原型的ETF,也是我推薦給大家的ETF具有被動式管理、追求指數報酬率的特色,再搭配實物申購以及買回機制來讓ETF的市價得以貼近淨值,說起來很複雜,其實就是ETF的持股不會頻繁更動,然後報酬會跟大盤整體的平均非常接近,然後會有獨特的機制來保護價格不會偏離正常值太多。

除了單一個股以及共同基金,ETF是近年來投資人相對容易接觸的理財商品,而剛入門的朋友投資追蹤大盤指數的ETF享有以下優勢。

持有成本及交易成本較低(Low Cost)

不同於主動式共同基金需要挑選持股是以打敗指數為目標,ETF力求追蹤指數,讓大家以合理的成本拿到貼近大盤的績效,因為ETF不須頻繁更換持股,周轉率偏低,相比於主動式共同基金,多數ETF的管理費較低廉。

就所持有標的而言,ETF持有追蹤指數的成份股,ETF管理團隊僅需追蹤、複製或是複製指數的成份股,隨著指數變化而調整成分,不過指數成分股越多,追蹤難度就越高,因此管理團隊的實力就顯現在如何以最低的費用拿到最貼近的報酬。

ETF的買賣、交易市場、計價方式完全與股票相同,但購買在台灣掛牌上市之ETF,買賣手續費為0.1425%,交易稅僅為0.1%,且為賣出時支付,比股票的交易稅省了三分之二。

利用海外券商長期投資海外市場美股ETF,可以享受免交易成本的優勢,不同於在銀行端購買基金,投資人不管是在哪個交易所購買ETF都不需要繳交帳戶管理費。

現階段,國內投資人以美國券商投資美國交易所掛牌的ETF最為盛行,而美國券商提供給投資人的優惠也最大方,例如持續調降的交易手續費、開戶推薦獎金、匯款補助等。

交易方便(Convenience Trading)

ETF是在股票交易所買賣的基金,因此交易方式、時間皆與買賣股票相同,有投資股票經驗的朋友肯定不會陌生,只要在股票交易時間內,投資人隨時可透過證券經紀商下單。

購買在本地上市的ETF,交易時間在白日,而購買在美國上市的ETF,因為時差的關係交易時間通常都在晚上。

另外,在不考量手續費的情況下,ETF交易門檻、投資要求也比基金低,對於還在累積資產的朋友,ETF不失為一個不錯的選擇,通常基金申購門檻為新台幣3,000元,如果以零股方式購買ETF,只要買得起1股,也可以開始投資。

風險分散(Risk spreading)

投資人買ETF即是買進一籃子股票,較買賣個股的投資風險分散,不再受限於資金不足而無法進行資產配置、分散風險。

除了一籃子股票,搭配追蹤不同市場的ETF,投資人可以同時持有不同證券市場的ETF,猶如持有好幾個籃子的股票,例如同時投資美國、歐洲、亞洲市場的股票。

持股公開透明(Completing Portfolio)

多數資產管理公司會公開其ETF成分持股,在資產管理公司的簡介頁面中,至少能看到ETF前十大持股,除此之外,還有詳細的持股清單,而這些清單數量多到需花費不少時間瀏覽。

ETF目的是為了追蹤指數,資產管理公司會運用不同的方法讓投資組合複製追蹤指數的成份股及權重,ETF的投資組合每日皆會公告在交易所網站或是發行ETF的投信公司網站,投資人可輕易的掌握ETF投資概況。

ETF在公開市場交易,盤中每15秒會更新一次最新參考淨值,讓投資人能隨時掌握價格變動,並隨時以貼近基金淨值的價格買賣,透明度高於共同基金。

多樣化市場(Diversification)

透過ETF所追蹤、連結的指數,投資人可以接觸到多樣化的市場,例如美國市場、歐洲、亞洲、新興國家等,各個市場中又可以分為大、中、小型股市,另外還有黃金、房地產等等不同的投資標的,可以同時投資不同國家、不同市場、不同產業。

ETF包含的範圍可以相當廣泛,投資人可以有非常多樣化的資產配置,最基本的資產配置可以用大盤股票型ETF搭配短中期美國公債ETF,這樣的投資組合既方便管理,又可以在兼具成長性下帶有更高的穩定性。

2018-12-02T23:51:24+00:00七月 14th, 2017|ETF, 文章總數|

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