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PG:給0基礎投資理財新手的教學指南,十六週學習指南

歡迎來到投資市場,這是每一年都有人捧著大把鈔票前仆後繼搶進的地方,給了我們無窮機會,也可能讓我們流血流淚,在LINE@上每天都有朋友私訊給我詢問問題,這次整理這篇文章希望讓大家有快速觀念,如果有任何問題,歡迎留言跟我說。

第一週:基本功,先了解這些,再往下看

股票是什麼?

證券是什麼?

共同基金是什麼?

投信是什麼?投顧是什麼?

初級市場、次級市場是什麼?

股票、基金、ETF是什麼?有什麼不同?

第二週:開始投資前,先了解收支管理的概念

如何培養存錢習慣?

利用主動收入來累積被動收入

個人家庭理財會用到的三張財務報表:資產負債表、收支損益表、現金流量表

第三週:投資時,記得要做理財規劃

為什麼需要財務規劃?理財規劃的目的

做好理財規劃的好處

理財規劃的步驟是什麼?

什麼是蒙地卡羅模擬法?計算財務規劃成功率

第四週:我想告訴你的投資觀念

為什麼買股票會有比較高的報酬率?

為什麼不該頻繁關注投資的報酬率?

股市下跌會怎樣?

什麼是指數化投資?

第五週:當你還在猶豫如何挑選投資策略,看看這些

波段操作的缺點

共同基金落後大盤指數的比例

花越多時間研究投資理財越好嗎?

為什麼多數人不該花時間擇時選股?

推薦被動投資、指數化投資的專業人士

大多數長期投資者都不能跑贏市場平均水準

基金vs大盤,主動型基金經理人的落後表現(2005-2017年)

第六週:ETF基礎概念,這是很棒的投資工具

認識ETF

投資ETF的優點

投資ETF的風險

投資ETF的兩個理由

第七週:資產配置,我們的比例如何定

資產配置是什麼?

資產配置的效果

資產配置的9個提醒

資產配置帶來九成回報的學術證實

第八週:投資組合,買的東西怎麼搭配

什麼是投資組合?有哪些策略?

什麼是「再平衡」(Rebalance)?多久做一次比較好?

效率投資組合怎麼做?如何修正效率前緣過度集中在特定資產的問題?

第九週:常見問題,這些是每個人都會問的

市場變化時,大家會問

股市下跌該怎麼辦?

市場上漲,該怎麼做投資?

股市上漲後進場會怎樣?

需要因為市場不明朗改變投資策略嗎?

投入前,大家會問

手中有一筆錢,該一次投入還是分批投資?

全股票ETF?或配一點債券?

投入前,大家會問現在的時機

找出高低點買賣重要嗎?

股市高檔時可以投資嗎?

為什麼不要在市場頻繁買賣?

為什麼不等股市跌的時候再大幅加碼?

第十週:面對理專、投顧,該如何判別?

財務顧問的十一項守則

身為財務顧問,我想說的幾件事

不斷改變的是市場,優質的建議卻鮮少改變

第十一週:投資顧問的價值

一個投資顧問能做的事情

財務顧問的費用如何收取?

量化投資顧問所創造出的報酬率


看到這裡,你已經具備了非常充足的理財知識,認識投資工具、基本投資原則,已經可以開始進場做投資了。

如果你還是覺得想找個安心、省時間、費用合理的地方理財,可以繼續往下看。

第十二週:我需要專人服務,懶人理財工具:認識機器人理財

阿爾發機器人理財50位客戶的親筆見證

機器人理財是什麼?有哪些功能?適合誰?

機器人理財的起源與未來發展

全球機器人理財管理資產超過1.1兆美元

美國第一家機器人理財公司:Betterment

美國號稱最有溫度、功能最齊全的機器人理財公司:Personal Capital

第十三週:當你決定要用,懶人理財開戶準備篇

阿爾發機器人理財圖文教學:簽約開戶篇(完整版)

阿爾發機器人理財教學懶人包:線上簽約篇

阿爾發機器人理財教學懶人包:三方約定篇

阿爾發定期定額懶人包:約定定期定額

第十四週:實戰資源

投資理財書單閱讀心得

投資理財好用工具網站整理

學習投資理財的部落格網站推薦

第十五週:看看別人怎麼做

退休被動收入規劃案例

28歲的工程師希望在50歲退休時擁有每個月4萬元的生活費

30歲單筆100萬,每月定投2萬元,15年近累積千萬資產,年領42萬被動收入

42歲的保母林小姐單筆三十萬、每月定期定額五千元成功退休規劃案例

62歲已退休志工賴小姐單筆投資400萬,每月提領1.5萬退休規劃案例

旅遊基金規劃案例

30歲開始先存30萬ETF,每個月存5千元,50歲就可以有每年18萬的歐洲旅遊基金

第十六週:機器人理財常見問題

機器人理財投資組合報酬表現比較

財務顧問的費用如何收取?


不管你是如何做投資,祝福你都能順利地達成你的財務目標,如果這篇文章對你有幫助,歡迎轉傳給你的朋友喔!


感謝閱讀這篇文章,我是一個28歲離開警察職務,現在在金融投顧業工作的投資顧問。

目前經營「PG財經筆記」、「PG讀書會」,分享關於理財規劃、金融市場以及投資者心理、100本精品好書音頻等內容。

此外,我的正職是投資顧問,如果你希望透過理財規劃來擁有更穩定的未來,歡迎加入我的官方LINE@,一起討論如何進行理財規劃,以下是我幫客戶規劃的案例,供你參考:

PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部經理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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