您好,我是蔡至誠,很開心能在這邊認識你。
PG財經筆記是由我經營的部落格,在這邊我會分享投資理財、金融市場以及個人成長的心得。
在LINE@上每天都有朋友私訊給我詢問問題,這次整理這個16周的學習指南提供給大家,希望讓大家用有系統、效率的時間了解投資理財觀念,如果有任何問題或建議,歡迎留言跟我說唷!
第一週:基本功,先了解投資工具,再往下看
第二週:開始投資前,先了解收支管理的概念
個人家庭理財會用到的三張財務報表:資產負債表、收支損益表、現金流量表
第三週:投資時,記得要做理財規劃
第四週:我想告訴你的投資觀念
第五週:當你還在猶豫如何挑選投資策略,看看這些
基金vs大盤,主動型基金經理人的落後表現(2005-2017年)
第六週:ETF基礎概念,這是很棒的投資工具
第七週:資產配置,我們的比例如何定
第八週:投資組合,買的東西怎麼搭配
效率投資組合怎麼做?如何修正效率前緣過度集中在特定資產的問題?
第九週:常見問題,這些是每個人都會問的
投入前,大家會問
高股息的五個危機!高股息低報酬?股息穩定嗎?為了股息我可能付出什麼代價?
市場變化時,大家會問
投入前,大家會問現在的時機
投資後,大家會問
第十週:面對理專、投顧,該如何判別?
第十一週:投資顧問的價值
看到這裡,你已經具備了非常充足的理財知識,認識投資工具、基本投資原則,已經可以開始進場做投資了。
如果你還是覺得想找個安心、省時間、費用合理的地方理財,可以繼續往下看。
第十二週:我需要專人服務,懶人理財工具:認識機器人理財
美國號稱最有溫度、功能最齊全的機器人理財公司:Personal Capital
第十三週:當你決定要用,懶人理財開戶準備篇
第十四週:實戰資源
第十五週:看看別人怎麼做
退休被動收入規劃案例
30歲單筆100萬,每月定投2萬元,15年近累積千萬資產,年領42萬被動收入
42歲的保母林小姐單筆三十萬、每月定期定額五千元成功退休規劃案例
62歲已退休志工賴小姐單筆投資400萬,每月提領1.5萬退休規劃案例
旅遊基金規劃案例
30歲開始先存30萬ETF,每個月存5千元,50歲就可以有每年18萬的歐洲旅遊基金
第十六週:機器人理財常見問題
不管你是如何做投資,祝福你都能順利地達成你的財務目標,如果這篇文章對你有幫助,歡迎轉傳給你的朋友喔!
你好,我是蔡至誠PG,任職於《阿爾發證券投顧》投資事業處,《我畢業五年,用ETF賺到400萬》作者,《提早五年退休:PG 財經個人財務調配術》講師。