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給0基礎投資理財新手的16週學習指南

您好,我是蔡至誠,很開心能在這邊認識你。

PG財經筆記是由我經營的部落格,在這邊我會分享投資理財、金融市場以及個人成長的心得。

在LINE@上每天都有朋友私訊給我詢問問題,這次整理這個16周的學習指南提供給大家,希望讓大家用有系統、效率的時間了解投資理財觀念,如果有任何問題或建議,歡迎留言跟我說唷!


第一週:基本功,先了解投資工具,再往下看

股票是什麼?

證券是什麼?

共同基金是什麼?

投信是什麼?投顧是什麼?

初級市場、次級市場是什麼?

股票、基金、ETF是什麼?有什麼不同?


第二週:開始投資前,先了解收支管理的概念

如何培養存錢習慣?

利用主動收入來累積被動收入

個人家庭理財會用到的三張財務報表:資產負債表、收支損益表、現金流量表


第三週:投資時,記得要做理財規劃

為什麼需要財務規劃?理財規劃的目的

做好理財規劃的好處

理財規劃的步驟是什麼?

什麼是蒙地卡羅模擬法?計算財務規劃成功率


第四週:我想告訴你的投資觀念

為什麼買股票會有比較高的報酬率?

為什麼不該頻繁關注投資的報酬率?

股市下跌會怎樣?

什麼是指數化投資?


第五週:當你還在猶豫如何挑選投資策略,看看這些

波段操作的缺點

共同基金落後大盤指數的比例

花越多時間研究投資理財越好嗎?

為什麼多數人不該花時間擇時選股?

推薦被動投資、指數化投資的專業人士

大多數長期投資者都不能跑贏市場平均水準

基金vs大盤,主動型基金經理人的落後表現(2005-2017年)


第六週:ETF基礎概念,這是很棒的投資工具

認識ETF

投資ETF的優點

投資ETF的風險

投資ETF的兩個理由


第七週:資產配置,我們的比例如何定

資產配置是什麼?

資產配置的效果

資產配置的9個提醒

資產配置帶來九成回報的學術證實


第八週:投資組合,買的東西怎麼搭配

什麼是投資組合?有哪些策略?

什麼是「再平衡」(Rebalance)?多久做一次比較好?

效率投資組合怎麼做?如何修正效率前緣過度集中在特定資產的問題?


第九週:常見問題,這些是每個人都會問的

投入前,大家會問

存股還是買ETF?想靠選股賺錢的難度可能遠超乎想像

手中有一筆錢,該一次投入還是分批投資?

全股票ETF?或配一點債券?

買電動車ETF或是基因免疫ETF好嗎?

等市場回檔20%逢低買入?

高股息的五個危機!高股息低報酬?股息穩定嗎?為了股息我可能付出什麼代價?


市場變化時,大家會問

股市下跌該怎麼辦?

市場上漲,該怎麼做投資?

股市上漲後進場會怎樣?

需要因為市場不明朗改變投資策略嗎?

我需要做資產配置嗎?只買台股或美股會怎麼樣?

股市創新高的樣態是?

牛市的過程中伴隨著多少的市場回檔?


投入前,大家會問現在的時機

找出高低點買賣重要嗎?

股市高檔時可以投資嗎?

為什麼不要在市場頻繁買賣?

先走就對了!為什麼不等股市跌的時候再大幅加碼?


投資後,大家會問

升息需要減持債券嗎?3個原因分享持有債券的好處


第十週:面對理專、投顧,該如何判別?

財務顧問的十一項守則

身為財務顧問,我想說的幾件事

不斷改變的是市場,優質的建議卻鮮少改變


第十一週:投資顧問的價值

一個投資顧問能做的事情

財務顧問的費用如何收取?

量化投資顧問所創造出的報酬率


看到這裡,你已經具備了非常充足的理財知識,認識投資工具、基本投資原則,已經可以開始進場做投資了。

如果你還是覺得想找個安心、省時間、費用合理的地方理財,可以繼續往下看。


第十二週:我需要專人服務,懶人理財工具:認識機器人理財

阿爾發機器人理財50位客戶的親筆見證

機器人理財是什麼?有哪些功能?適合誰?

機器人理財的起源與未來發展

全球機器人理財管理資產超過1.1兆美元

美國第一家機器人理財公司:Betterment

美國號稱最有溫度、功能最齊全的機器人理財公司:Personal Capital


第十三週:當你決定要用,懶人理財開戶準備篇

阿爾發機器人理財圖文教學:簽約開戶篇(完整版)

阿爾發機器人理財教學懶人包:線上簽約篇

阿爾發機器人理財教學懶人包:三方約定篇

阿爾發定期定額懶人包:約定定期定額


第十四週:實戰資源

投資理財書單閱讀心得

投資理財好用工具網站整理

學習投資理財的部落格網站推薦


第十五週:看看別人怎麼做

退休被動收入規劃案例

28歲的工程師希望在50歲退休時擁有每個月4萬元的生活費

30歲單筆100萬,每月定投2萬元,15年近累積千萬資產,年領42萬被動收入

42歲的保母林小姐單筆三十萬、每月定期定額五千元成功退休規劃案例

62歲已退休志工賴小姐單筆投資400萬,每月提領1.5萬退休規劃案例


旅遊基金規劃案例

30歲開始先存30萬ETF,每個月存5千元,50歲就可以有每年18萬的歐洲旅遊基金


第十六週:機器人理財常見問題

機器人理財投資組合報酬表現比較

財務顧問的費用如何收取?


不管你是如何做投資,祝福你都能順利地達成你的財務目標,如果這篇文章對你有幫助,歡迎轉傳給你的朋友喔!


你好,我是蔡至誠PG,任職於《阿爾發證券投顧》投資事業處,《我畢業五年,用ETF賺到400萬》作者,《提早五年退休:PG 財經個人財務調配術》講師。

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