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投資理財好用工具網站整理(2023版)

這篇文章整理我目前用下來覺得好用的網站,跟大家分享。

退休規劃

Retirement Planner(退休規劃機)

上方欄位可以填寫自己的資訊,也能包含自己的配偶(Spouse),提供輸入年齡(Current Age)、退休年齡(Retirement Age)、目前年薪(Current Salary)、每年儲蓄(Annual Savings),可以計算資產成長圖、退休後資產消耗(成長)圖。

如果正在為您的家庭完成退休計劃,並且不希望分攤配偶的儲蓄和資產,請輸入您的年齡和退休年齡(如果尚未退休)以及當前的薪水和儲蓄率。

如果已經退休,要輸入年齡和最後的收入。

如果想了解配偶的資產,儲蓄和退休年齡,請選取“包括配偶”。為了獲得最佳結果,請從尚存的最後一位配偶的角度進行計劃。

既有資產(Your Held Assets)

左方選單可以調整:

  • 既有資產(Your Held Assets)
  • 未來收入(Future Income)
  • 退休花費(Retirement Spending)
  • 進階設定(Advanced Settings)
未來收入(Future Income)
退休花費(Retirement Spending)
進階設定(Advanced Settings)

在退休規劃上,有幾個調整的角度能增加退休的成功機率。

  1. 增加年度儲蓄
  2. 稍後退休
  3. 減少退休金支出
  4. 考慮出售房屋
  5. 退休期間的工作
  6. 調整社會保障
  7. 調整預期壽命

阿爾發機器人理財

具備六種目標的規劃方式,並評估使用者的風險屬性,根據各型不同建議分類,建議不同的投資組合(加入會員包含標的代碼建議),並計算成功機率。

能模擬未來資產的走勢路徑,了解預計累積的資產,並提供提領策略、自動再平衡服務。

特色在於:

  • 提供標的建議(年報酬6%-9%)
  • 再平衡建議
  • 退休後的提領策略
  • 串接證券商自動下單

(延伸閱讀:機器人理財是什麼?有哪些功能?適合誰?

(延伸閱讀:什麼是蒙地卡羅模擬法?談財務規劃成功率


資產配置

Portfolio Visualizer

能夠輸入標的、指數進行回測,能跑出年化報酬、風險指標等等數據。

阿爾發機器人理財投資健檢

可以用「投資組合」的角度分析台股、美股、境內外基金,提供歷史績效回測、產業佔比、效率前緣分析。


查詢ETF資料

首先最正確的資料要先到各發行公司的官方網站,接下來才是利用第三方的資料庫查詢,我主要查詢的除了公司提供付費版的Morningstar Direct外,免費版可利用以下網站:

ETF.com常常要驗證,所以使用體驗並不是很好。

查詢的方式可以打「標的Ticker 發行公司 ETF」,例如「VT Vanguard ETF Morningstar」如此就能搜尋到Morningstar 上關於Vanguard VT這檔ETF的資訊。


上市櫃公司資訊

臺灣證券交易所FactBook

官方資料,主要分為四大塊:上市公司、市場表現、交易活動以及投資者分析。

  • 上市公司:包含上市公司家數、GDP與股票市值、財務狀況、營收與獲利數據。
  • 市場表現:包含台股指數月均、年高低、市場本益比、股息收益率、流動性指標
  • 交易活動:成交量、保證金交易、槓桿交易、證券借貸統計
  • 投資者分析:境內個人投資者規模、持股、外資匯入、持股

【索引頁】投資理財心得、投資工具、學習文章、ETF一次彙整

【新手村】給0基礎投資理財新手的16週學習指南

【線上課】提早五年退休:PG 財經個人財務調配術

感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任金融業證券投資顧問,著有「我畢業五年,用ETF賺到400萬」一書,專長為投資管理、退休規劃、財務規劃。

如果需要財務規劃,歡迎填寫表單預約諮詢

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