這篇文章整理我目前用下來覺得好用的網站,跟大家分享。
退休規劃
Retirement Planner(退休規劃機)
上方欄位可以填寫自己的資訊,也能包含自己的配偶(Spouse),提供輸入年齡(Current Age)、退休年齡(Retirement Age)、目前年薪(Current Salary)、每年儲蓄(Annual Savings),可以計算資產成長圖、退休後資產消耗(成長)圖。
如果正在為您的家庭完成退休計劃,並且不希望分攤配偶的儲蓄和資產,請輸入您的年齡和退休年齡(如果尚未退休)以及當前的薪水和儲蓄率。
如果已經退休,要輸入年齡和最後的收入。
如果想了解配偶的資產,儲蓄和退休年齡,請選取“包括配偶”。為了獲得最佳結果,請從尚存的最後一位配偶的角度進行計劃。
左方選單可以調整:
- 既有資產(Your Held Assets)
- 未來收入(Future Income)
- 退休花費(Retirement Spending)
- 進階設定(Advanced Settings)
在退休規劃上,有幾個調整的角度能增加退休的成功機率。
- 增加年度儲蓄
- 稍後退休
- 減少退休金支出
- 考慮出售房屋
- 退休期間的工作
- 調整社會保障
- 調整預期壽命
阿爾發機器人理財
具備六種目標的規劃方式,並評估使用者的風險屬性。
根據各型不同建議分類,建議不同的投資組合
能模擬未來資產的走勢路徑,能了解每一年預計累積的資產。
特色在於,也能針對退休後開始花錢去模擬資產走勢。
資產配置
Portfolio Visualizer
能夠輸入標的、指數進行回測,能跑出年化報酬、風險指標等等數據。
查詢ETF資料
首先最正確的資料要先到各發行公司的官方網站,接下來才是利用第三方的資料庫查詢,我主要查詢的除了公司提供付費版的Morningstar Direct外,免費版可利用以下網站:
ETF.com常常要驗證,所以使用體驗並不是很好。
查詢的方式可以打「標的Ticker 發行公司 ETF」,例如「VT Vanguard ETF Morningstar」如此就能搜尋到Morningstar 上關於Vanguard VT這檔ETF的資訊。
我的出版著作:《我畢業五年,用ETF賺到400萬》
預約顧問服務:《開啟資產倍增之路》