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這篇文章整理我目前用下來覺得好用的網站,跟大家分享。

退休規劃

Retirement Planner(退休規劃機)

上方欄位可以填寫自己的資訊,也能包含自己的配偶(Spouse),提供輸入年齡(Current Age)、退休年齡(Retirement Age)、目前年薪(Current Salary)、每年儲蓄(Annual Savings),可以計算資產成長圖、退休後資產消耗(成長)圖。

如果正在為您的家庭完成退休計劃,並且不希望分攤配偶的儲蓄和資產,請輸入您的年齡和退休年齡(如果尚未退休)以及當前的薪水和儲蓄率。

如果已經退休,要輸入年齡和最後的收入。

如果想了解配偶的資產,儲蓄和退休年齡,請選取“包括配偶”。為了獲得最佳結果,請從尚存的最後一位配偶的角度進行計劃。

既有資產(Your Held Assets)

左方選單可以調整:

  • 既有資產(Your Held Assets)
  • 未來收入(Future Income)
  • 退休花費(Retirement Spending)
  • 進階設定(Advanced Settings)
未來收入(Future Income)
退休花費(Retirement Spending)
進階設定(Advanced Settings)

在退休規劃上,有幾個調整的角度能增加退休的成功機率。

  1. 增加年度儲蓄
  2. 稍後退休
  3. 減少退休金支出
  4. 考慮出售房屋
  5. 退休期間的工作
  6. 調整社會保障
  7. 調整預期壽命

阿爾發機器人理財

具備六種目標的規劃方式,並評估使用者的風險屬性。

根據各型不同建議分類,建議不同的投資組合,並計算成功機率。(延伸閱讀:什麼是蒙地卡羅模擬法?談財務規劃成功率

能模擬未來資產的走勢路徑,能了解每一年預計累積的資產。

特色在於,也能針對退休後開始花錢去模擬資產走勢。

(延伸閱讀:機器人理財是什麼?有哪些功能?適合誰?

資產配置

Portfolio Visualizer

能夠輸入標的、指數進行回測,能跑出年化報酬、風險指標等等數據。

查詢ETF資料

首先最正確的資料要先到各發行公司的官方網站,接下來才是利用第三方的資料庫查詢,我主要查詢的除了公司提供付費版的Morningstar Direct外,免費版可利用以下網站:

ETF.com常常要驗證,所以使用體驗並不是很好。

查詢的方式可以打「標的Ticker 發行公司 ETF」,例如「VT Vanguard ETF Morningstar」如此就能搜尋到Morningstar 上關於Vanguard VT這檔ETF的資訊。


感謝閱讀這篇文章,我是一個28歲離開警察職務,現在在金融投顧業工作的投資顧問。

目前經營「PG財經筆記」、「PG讀書會」,分享關於理財規劃、金融市場以及投資者心理、100本精品好書音頻等內容。

此外,我的正職是投資顧問,如果你希望透過理財規劃來擁有更穩定的未來,歡迎加入我的官方LINE@,一起討論如何進行理財規劃,以下是我幫客戶規劃的案例,供你參考:

PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部經理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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