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退休規劃

Retirement Planner(退休規劃機)

上方欄位可以填寫自己的資訊,也能包含自己的配偶(Spouse),提供輸入年齡(Current Age)、退休年齡(Retirement Age)、目前年薪(Current Salary)、每年儲蓄(Annual Savings),可以計算資產成長圖、退休後資產消耗(成長)圖。

如果正在為您的家庭完成退休計劃,並且不希望分攤配偶的儲蓄和資產,請輸入您的年齡和退休年齡(如果尚未退休)以及當前的薪水和儲蓄率。

如果已經退休,要輸入年齡和最後的收入。

如果想了解配偶的資產,儲蓄和退休年齡,請選取“包括配偶”。為了獲得最佳結果,請從尚存的最後一位配偶的角度進行計劃。

既有資產(Your Held Assets)

左方選單可以調整:

  • 既有資產(Your Held Assets)
  • 未來收入(Future Income)
  • 退休花費(Retirement Spending)
  • 進階設定(Advanced Settings)
未來收入(Future Income)
退休花費(Retirement Spending)
進階設定(Advanced Settings)

在退休規劃上,有幾個調整的角度能增加退休的成功機率。

  1. 增加年度儲蓄
  2. 稍後退休
  3. 減少退休金支出
  4. 考慮出售房屋
  5. 退休期間的工作
  6. 調整社會保障
  7. 調整預期壽命

阿爾發機器人理財

具備六種目標的規劃方式,並評估使用者的風險屬性。

根據各型不同建議分類,建議不同的投資組合

能模擬未來資產的走勢路徑,能了解每一年預計累積的資產。

特色在於,也能針對退休後開始花錢去模擬資產走勢。

資產配置

Portfolio Visualizer

能夠輸入標的、指數進行回測,能跑出年化報酬、風險指標等等數據。

查詢ETF資料

首先最正確的資料要先到各發行公司的官方網站,接下來才是利用第三方的資料庫查詢,我主要查詢的除了公司提供付費版的Morningstar Direct外,免費版可利用以下網站:

ETF.com常常要驗證,所以使用體驗並不是很好。

查詢的方式可以打「標的Ticker 發行公司 ETF」,例如「VT Vanguard ETF Morningstar」如此就能搜尋到Morningstar 上關於Vanguard VT這檔ETF的資訊。

我的出版著作:《我畢業五年,用ETF賺到400萬

預約顧問服務:《開啟資產倍增之路

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PG財經筆記

本名蔡至誠,中央警察大學畢業,曾任桃園市刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。委託資產管理/投資建議/邀稿/轉載/演講,請聯繫:pgfinnote@gmail.com 或來電02-2502-8622(分機23)

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