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投信是什麼?投顧是什麼?

投信以及投顧這兩個詞,源自於「投信投顧法」,全稱為:「證券投資信託及顧問法」( Securities Investment Trust and Consulting Act)。

投信是什麼?

投信,是募集資金,發行基金的行為

定義

投信,是向不特定人募集證券投資信託基金,發行受益憑證,或向特定人目擊證券投資信託基金,交付受益憑證,從事於有價證券、證券相關商品或其他經主管機關(金管會)核准項目的投資或交易。

投信,其實就是我們常聽到公開募集基金、私募基金的行為等等,全名是「證券投資信託」。

而我們說的基金,正確的名詞應該是「證券投資信託基金」。

證券投資信託基金:

證券投資信託基金契約的信託財產,包括因受益憑證募集,或私募所取得的申購價款、所生孳息,即已之購入的各項資產。

受益憑證,是證明我們持有基金的文件,是因募集或私募投信基金而發行或交付,用來表彰受益人對基金享有權利的有價證券。

投信事業是什麼?

投信事業,就是基金公司

定義

經主管機關許可,以經營證券投資信託為業的機構。

投信事業經營的業務種類如下:

  1. 證券投資信託業務
  2. 全權委託投資業務
  3. 其他經主管機關核准的相關業務

投信事業,是證券投資信託事業。

如果是以經營投信為業的機構,就是證券投資信託事業,也就是我們常說的基金公司。

投顧是什麼?

投顧,是提供你投資建議的人

定義

直接或間接自委託人、或第三人取得報酬,對有價證券、證券相關商品、或其他經主管機關核准項目的投資或交易有關事項,提供分析意見或推介建議。

投顧,是證券投資顧問,所謂報明牌的投顧老師就是指「投顧」。

投顧事業是什麼?

投顧事業,是提供投資建議的公司

定義

經主管機關許可,以經營證券投資顧問為業的機構。

投顧事業經營的業務種類如下:

  1. 證券投資顧問業務
  2. 全權委託投資業務
  3. 其他經主管機關核准之有關業務

目前有哪些投顧公司呢?可以到投信投顧公會的會員名錄查詢。

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感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任阿爾發投顧的財務顧問部協理,管理9位數資產。

目前經營「PG財經筆記」、「PG讀書會」,分享關於理財規劃、金融市場以及投資者心理、100本精品好書音頻等內容。

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PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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