理財規劃案例
【41歲理財規劃】單筆存30萬買ETF，每月存1.5萬，65歲存到1300萬，每月還可以拿出4.2萬被動收入
想投資的原因：退休，孩子教育基金，想過好一點的生活😝
目前年齡：41歲
退休年齡：65歲（存24年）
單筆：一開始先放30萬元的機器人理財
定期定額：之後每月1.5萬存到65歲
股債配比：70/30
效果
65歲資產：1300萬
65歲開始的被動收入：每月4.2萬
成功機率：94%
這是如何做到的？
使用的是線上理財平台「阿爾發機器人理財」。
機器人理財的英文是Robo-Advisor，Robo-Advisor，Robo是機器人，Advisor是顧問。
透過線上調查的方式了解客戶的財務狀況和未來目標，然後使用這些數據提供投資建議，並自動地幫客戶投資。
以往財富管理的門檻很高，300萬進到銀行也未必能享受到財富管理的服務，而真人投顧也往往為了生計考量，往往到最後只為富人服務。
機器人理財本質上是把私人財務顧問一對一的VIP服務流程做成SOP、線上化。
機器人理財把以前需要由人工執行的財富管理線上化，讓VIP的財富管理變成五星級的自助Buffet，自己在家動手點一點，就能享有以往要上千萬級別才能享有的規劃。
時至今日，大多數機器人顧問開始使用被動式投資的策略，這些策略源自於諾貝爾經濟學獎的現代投資組合理論（MPT） ，並依據此基礎進行優化。
延伸閱讀：機器人理財是什麼？有哪些功能？適合誰？
延伸閱讀：機器人理財的起源與未來發展
有興趣該如何開始？
步驟二：開永豐銀行外幣帳戶
步驟三：開永豐金證券複委託帳戶
步驟四：簽署三方契約（點我看圖文教學）
步驟六：約定扣款（點我看圖文教學）
過程中如果需要協助，歡迎填寫預約諮詢表。
感謝閱讀這篇文章，PG在28歲離開警察職務，現任金融業證券投資顧問，著有「我畢業五年，用ETF賺到400萬」一書，專長為投資管理、退休規劃、財務規劃。
如果需要財務規劃，歡迎填寫表單預約諮詢。