理財規劃案例

【41歲理財規劃】單筆存30萬買ETF,每月存1.5萬,65歲存到1300萬,每月還可以拿出4.2萬被動收入

想投資的原因:退休,孩子教育基金,想過好一點的生活😝

目前年齡:41歲

退休年齡:65歲(存24年)

單筆:一開始先放30萬元的機器人理財

定期定額:之後每月1.5萬存到65歲

股債配比:70/30

✳️效果

65歲資產:1300萬

65歲開始的被動收入:每月4.2萬

成功機率:94%


這是如何做到的?

使用的是線上理財平台「阿爾發機器人理財」。

機器人理財的英文是Robo-Advisor,Robo-Advisor,Robo是機器人,Advisor是顧問。

透過線上調查的方式了解客戶的財務狀況和未來目標,然後使用這些數據提供投資建議,並自動地幫客戶投資。

以往財富管理的門檻很高,300萬進到銀行也未必能享受到財富管理的服務,而真人投顧也往往為了生計考量,往往到最後只為富人服務。

機器人理財本質上是把私人財務顧問一對一的VIP服務流程做成SOP、線上化。

機器人理財把以前需要由人工執行的財富管理線上化,讓VIP的財富管理變成五星級的自助Buffet,自己在家動手點一點,就能享有以往要上千萬級別才能享有的規劃。

時至今日,大多數機器人顧問開始使用被動式投資的策略,這些策略源自於諾貝爾經濟學獎的現代投資組合理論(MPT) ,並依據此基礎進行優化。

延伸閱讀:機器人理財是什麼?有哪些功能?適合誰?

延伸閱讀:機器人理財的起源與未來發展


有興趣該如何開始?

步驟一:加入阿爾發投顧會員(先註冊網站會員、再簽投顧合約

步驟二:開永豐銀行外幣帳戶

步驟三:開永豐金證券複委託帳戶

步驟四:簽署三方契約(點我看圖文教學

步驟五:立即試算,以自己的的預算去定期定額(圖文影音教學

步驟六:約定扣款(點我看圖文教學

過程中如果需要協助,歡迎填寫預約諮詢表


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謝謝你的閱讀

感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任金融業投資顧問,著有「我畢業五年,用ETF賺到400萬:每月1,000元就能開始!不用兼差斜槓,兩檔ETF投資組合,年賺20%以上」一書,專長為投資管理、退休規劃、財務規劃。

如果需要財務規劃,歡迎填寫表單預約諮詢

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