整體配置
統計至105年7月31日，公開帳戶資產含息總報酬率為1.2%。
目前資產配置除了現金外，股債比例為50%：50%，持有50%的全世界股票ETF以及50%的美國總體債券ETF，目前資產仍以現金、定存、儲蓄險佔多數，日後預計隨著股債持續投入，閒置之資金比例逐漸降低。
月份：七月 2016
七步驟選擇債券基金
共同基金的缺點
共同基金產業的四個成功祕訣
持有現金的三大風險
無風險報酬
投資學理論中，國庫券、現金通常被視為無風險報酬，無風險報酬是指將投資投放某一投資項目上能夠肯定得到的報酬，或者說是把投資投在某一對象上可以不附有任何風險而穩定得到的報酬。
在資本市場上，美國國庫券(國債Treasury bond)的利率通常被公認為市場上的無風險利率，這是因為美國政府的公信力被市場認可不會出現違約的行為。
投資債券的風險
投資債券的風險
債券的總報酬風險通常比股票低很多，本金風險略低，在最好的情況下，收益風險幾乎低到沒有限制。
柏格認為投資人應該只考慮美國公債就好，因為這種債券幾乎沒有倒帳風險。
一是二十年到期的公債，二是五年到期的公債，而且在到期日之前，不會被發行人提前贖回。
投資股票的報酬與風險
投資是沒有標準解答，只有依靠簡明的抉擇與常識，設定屬於自己的明確計畫，才能逐步達到自己的財務目標。
投資一定有風險，即使採取最大化的風險分散，也無法完全消彌市場風險。
投資一定有成本，即使採取最低廉、最優惠的方式，仍然必須付出一些成本，包含你的時間。
財務學教授研究各種投資策略都有不同的意見，但對於以下以點卻有高度共識，就經濟史的統計數據來說：
- 分散投資的確會降低風險，卻無法消彌風險。
- 對於身家不到百萬美元的人來說，分散投資的是合乎成本效益的明智策略。
- 股票投資組合要多元化，最有效的方法是利用低費用的指數型基金。
適合買0056(台灣高股息)長期投資嗎？（2016版）
導讀
許多網友問筆者：
- 請問筆者對於國內的0050、0056 ETF長期投資看法
- 請問0050、0056適合長期投資嗎？
很高興接到網友的提問，希望筆者以下的看法能對網友有幫助。
2016年06月份資產配置紀錄(Portfolio Update)
筆者在今年6月1日以每股58.92元佈置了Vanguard 全世界股票ETF(VT)的定期投資部位，現在回顧，是購買在波段高點，也是計畫的第一步，十分值得紀念。
ETF選什麼好？適合買0050(台灣50)長期投資嗎？（2016版）
導讀
許多網友來信發問：
請問筆者對於國內的0050、0056 ETF長期投資看法？
請問0050適合長期投資嗎？
很高興接到網友的提問，希望筆者以下的看法能對網友有幫助。