Wealth is what you don’t see
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過度自信是什麼? 過度自信,英文overconfidence,是我們會有高估自己的知識、 能力與取得資訊精確度的傾向,或者對於自己控制事情、 解讀資訊…
行為財務學是什麼? 行為財務學,英文是behavioral finance,簡單來講是以心理學上的發現為基礎,輔以社會學等其他社會科學的觀點,嘗試解釋…
美食外送平台Foodpanda、uber Eats近來快速興起,外送平台服務費的收取方式是依照餐點欲送達的地址與餐廳的距離長短及外送時間收取 $20~…
關於錢是什麼?這一兩年來我陸陸續續閱讀到多種解釋,有許多種切入的思考點。 有些人說錢是「價值」的載體,有些人說錢是「信用」,也有人說錢代表的是一段歷史…
為什麼我要踏入金融業做機器人理財? 並不是想不開,或是覺得這一行比較光鮮亮麗。 而是我覺得台灣人的上班族值得更好的財富管理服務。 我發現國外的理財已經…
華爾街日報知名財經專欄作家傑森‧茲威格(Jason Zweig)曾說過: 不斷改變的是市場,優質的建議則鮮少改變。幾乎所有人都抵擋不了隨著市場起舞的誘…
為什麼我們擁有了更多金錢,卻沒有帶來更多快樂? 《金錢超思考》的作者喬納森‧克雷蒙( Jonathan Clements)曾寫過一篇專欄文章,說明金錢…
不管市場如何變化,成功投資的方法始終不變。 首先,你要設定好一個清楚且可達成的財務目標,你要替這個目標如何儲蓄?多久監測一次你的投資狀況與進度? 然後…
我們發現許多朋友常會問「為什麼要做資產配置?」、「為什麼要投資債券?」、「為什麼不投資美國股市?」 這些問題,其實往往落入「回測高報酬」的陷阱,追著報…
方法是親自前往地區國稅局查詢,7月開始則可以一站式完成查詢,便利許多。 從109年7月1日開始,只要在辦理遺產稅申報前,直接前往全國任一地區國稅局,就…
研究顯示,金錢特別會引發我們的焦慮,原因就在於大腦對於「不確定性」的處理。 《理財盲點:有錢人不會做的13件理財決定》引述Nature Communi…
「投資顧問推薦」、「我需要理財規劃師嗎」、「我需要收費理財規劃顧問」是大家常問的問題,但我們該如何尋找理財顧問,怎麼確定別人推薦的理財顧問適合我? 今…
利用歷史資料跑效率前緣會發生什麼事情? 利用歷史資料跑效率前緣會出現過度集中的投資組合。 馬可維茲的效率前緣(Mean-Variance Effici…
財富管理的發展階段以下階段,台灣整個金融業尚未步入理財規劃或財富管理的成熟期,大多數的機構還是以銷售產品以及頻繁交易為導向。 導入期 金融機構仍在策咯…
從今年3月24日的相對低點以來,全球股市已經上漲43.42%(藍線),有做資產配置的投資人,這一波反彈也能有22.96%的報酬(綠線),如果你在3月間…
以往投顧幫客戶代為操作(代操)的門檻很高,對於小資族朋友或是資金門檻未達500萬委託金額時,以被動式投資為邏輯的機器人理財如何幫客戶「再平衡」,以達到…
再平衡(Rebalance)是什麼? 再平衡,英文是Rebalance,意思是把投資組合重新平衡一次。 投資的過程中,投資組合比例會隨著市場波動而有所…
承蒙各位讀者的支持,《我畢業五年,用ETF賺到400萬》已經邁入第15刷,在過程中也發現一些需要修改的部分在此公告。 【二刷改正】 P.34 最後一段…
不知不覺在新創公司三個多月,其實沒什麼改變。 從公職離開換個工作,有什麼不一樣嗎?不安感會增加嗎? 其實並沒有,日子照過,睡得更好。 或許剛好我們公司…
現年62歲的賴小姐(化名)已經退休,目前居住於南部某縣市,退休後多以種植蔬果為樂,享受田野自炊之趣,由於年齡漸長,體力不如以往,故多以國內鄰近縣市旅遊…
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